银行客户经理述职报告

A 挑一个你真正反复跟进了三个月以上的客户，写清他最初来办什么业务、你发现他没说出口的需求是什么、你哪次沟通做了调整、客户哪句话让你改了策略、最后他用了你推的哪个产品、为什么这次能成。全程不用形容词，只写事实链，客户原话留一句就行，其余都是你干了什么。

A 流失分析不是找借口，是认领你能控的环节。客户是因为利率低走的？那你有没有同步推送过其他收益组合？因为流程慢走的？那你有没有提前预判卡点、帮客户备齐材料？写法上，先写客户最后一次接触时的状态，再写你当时做了什么，最后写如果重来一步，你会改哪一环。甩锅就是写“客户自身原因”“同业恶性竞争”。

A 写客户说“我儿子刚买房”时你下意识看了眼他手机屏保，而不是直接列资产配置方案。案例不是填表格，是你记住他说话停顿、翻合同手指的力道、签字前摸了三次钢笔盖。重点不在客户有多少钱，而在你当时听见什么、看见什么、身体怎么反应。写案例像拍快门，只留那一秒的实感，其余全砍掉。