适用场景:企业上市筹备、法律合规审查
行文逻辑:明确发行条件→确定改制程序→协调中介机构→开展尽职调查→准备申报材料
致:公司全体股东、高层管理人
创业板市场即通常所称的二板市场,即股票第二交易市场,也就是“标准”股票交易市场之外的市场,它为高增长型中小企业,特别是民营企业,募集资金创造了条件,公司创业板上市工作计划书。本计划书包含了创业板发行条件、企业改制与发行程序、改制与发行必备的服务机构、目前贵公司所需要的法律服务内容等。
一、创业板上市发行条件
根据20xx年3月31日中国证监会发布的《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》(“《创业板管理办法》”)第十条的规定,发行人申请首次公开发行股票应当符合下列条件:
1、发行人是依法设立且持续经营三年以上的股份有限公司;
2、最近两年连续盈利,最近两年净利润不少于一千万元,且持续增长;或者最近一年盈利,且净利润不少于五百万元,最近一年营业收入不少于五千万元,最近两年营业收入增长率均不低于百分之三十;
3、最近一期末净资产不少于两千万元,且不存在未弥补亏损;
4、发行后股本总额不少于三千万元。
二、企业改制与发行上市的程序
根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、中国证监会20xx年5月17日公布的《首次公开发行股票并上市管理办法》和上述《创业板管理办法》及相关规定,企业改制并首次公开发行上市的程序一般分为改制阶段、辅导阶段、发行上市三个阶段。
三、企业改制上市所涉及的中介机构及其主要职责
企业改制上市是一项复杂的系统法律业务工程,涉及承销、法律、财务、土地及资产评估等方面,需要从事各业务的专业机构团结协作,按时按质地完成其专业工作,才能保障企业改制上市的顺利进行。
1、财务顾问
在企业改制上市工程中,财务顾问不是法定、必须聘请的中介机构,不单独聘请财务顾问的企业一般可以由保荐人(主承销商)兼任财务顾问。财务顾问在改制上市过程中担任总协调的角色,负责协助企业制定方案,与有关部门及中介机构协调,主要职责和工作包括:
①负责协助公司确定重组方案,拟订工作时间表;
②负责协助公司完成改制、发行上市的申报材料工作;
③负责与各中介机构协调;
④负责与各政府部门协调沟通;
⑤寻找战略投资者。
2、保荐机构(主承销商)
保荐机构一般为企业发行上市的主承销商,在企业没有聘请财务顾问时还担任财务顾问的角色,作为企业改制上市的总协调人,主要职责和工作包括:
①在企业没有聘请财务顾问时,担任上述财务顾问的全部工作;
②与企业共同编制招股说明书;
③制作申报文件,出具保荐意见;
④对申报材料进行内核,并出具内核意见;
⑤在证监会审核过程中,对审核部门的反馈意见进行汇总,组织企业和各中介机构出具专项说明,就其中重大事项、经营状况、经营业绩、重大关联交易等发表意见;
⑥与企业共同确定发行方案、出具定价分析报告,确定发行价格;
⑦组织承销团,确定销售计划。
3、律师事务所
企业股票公开发行上市必须依法聘请律师事务所担任法律顾问。律师主要对股票发行与上市的各种文件的合法性进行判断,并对有关发行上市涉及的法律问题出具法律意见,主要职责和工作包括:
①协调企业和总协调人制订改制上市方案;
②起草、审核改制上市过程中需要的文件:股份公司设立的发起人协议、关联交易协议、公司章程、议事规则、股东会董事会监事会会议材料;
③股份公司辅导期的有关法律问题的解决;
④股份公司发行上市的法律意见书;
⑤对有关证监会的反馈意见中的法律问题出具说明或补充法律意见书;
⑥对发审委审核后是否存在重大事项出具法律意见书。
4、会计师事务所
股票发行的审计工作必须由具有证券从业资格的会计师事务所承担。会计师事务所对企业的账目进行检查和审验,主要职责和工作包括:
①在改制阶段,根据资产重组的范围和改制上市方案出具前2年及一期的审计报告,从财务角度论证改制、重组方案的`合理性;
②为企业改制设立股份公司出具验资报告;
③在发行上市阶段,出具发行人2年及一期的审计报告;
④对发行人2年及一期的原始财务报告和申报财务报告的差异比较出具意见;
⑤如需要,对公司出具盈利预测报告;
⑥对公司的内控制度及风险管理系统的完整性、合理性、有效性进行评价,并作出建议;
⑦对公司在报告期内的资产减值准备计提政策的稳健性和公允性,并对公司是否已经足额计提资产减值准备、是否影响发行人的持续经营能力发表意见;
⑧对申报材料中,审计机构对证监会提出的反馈意见中的审计、财务问题出具意见;
⑨对发审委审核后是否存在重大事项出具意见;
⑩如需要对募集资金的到账情况出具验资报告,工作计划《公司创业板上市工作计划书》。
此外,企业改制上市还涉及资产评估机构。
在改制阶段,各中介机构应在财务顾问、保荐人的总协调下共同完成尽职调查,共同确定改制上市方案和工作时间表,围绕改制方案开展各自的工作,协调一致实施改制方案。在发行上市申报阶段,由保荐人组织发行上市的全套材料,包括保荐人起草的招股说明书,会计师的审计报告,律师出具的发行上市法律意见书等。在核准后的发行上市阶段,主要由保荐人组织承销工作和组织上市工作。
四、华创公司创业板上市前期摸底工作计划
鉴于公司若要在创业板上市必须满足一定的发行条件,故本律师事务所认为必须首先对贵公司是否可以满足创业板上市发行条件进行律师尽职调查工作。
律师尽职调查的工作内容:
1、企业改制及发行与上市的主体资格;
2、企业全体股东的主体资格;
3、企业近3年的资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表;
4、企业的土地使用权、房产证、专利、商标、专有技术、自主研发的主要技术成果、车辆、机器设备、证券、合资或合作权益、融资租赁和经营租赁等资产;
5、企业的关联关系;
6、企业尚未履行完毕的重大合同、在建工程、债权债务;
7、有关贷款的文件;
8、环保、税务、工商、保险、涉诉情况;
9、公司重要会议决议;
10、公司高管人员情况;
11、重大投资项目情况;
12、根据企业自身情况需要调查的其他重要事项。
为完成上述工作内容,本律师事务所需要贵公司提供如下材料:
1、贵公司的主体资格
①贵公司20xx年经审计的《审计报告》;
②贵公司的全套工商登记资料:包括但不限于历史沿革各阶段变动的法律文件、工商变更登记文件、工商年检资料等;
③贵公司控股的子公司的全套工商资料;
④其他没有在工商局备案但是与贵公司及子公司历史沿革相关的批准文件及相关协议。
2、贵公司的主要财产
①贵公司及子公司所有的房产证及土地使用权证;
②贵公司的固定资产清单及采购发票;
③贵公司的知识产权和无形资产;包括商标注册证书、专利证书、高新技术成果认定证书、特许经营权等资产的权属证书;
④上述资产权属或者使用权是否存在抵押、质押、留置等担保或其他负担及权利限制情形;
⑤贵公司长期投资明细清单(包括但不限于长期债权投资、长期股权投资等);
⑥贵公司其他重大资产,如车辆等的所有权证书;
⑦贵公司上述资产产权纠纷或潜在纠纷的文件(如有);
⑧贵公司的境外资产情况。
3、贵公司的重大债权债务
①贵公司的银行贷款;
②贵公司的贷款、担保、抵押合同;
③贵公司有代表性的重大合同(已签署正在履行或尚未履行的,金额在10万元以上,采购合同一份,销售合同一份);
④贵公司因环境保护、知识产权、产品质量、劳动安全、人身权等原因产生的罚款或侵权之债的说明(如有)。
4、贵公司重大资产变化及收购兼并
贵公司20xx年和20xx年发生的收购兼并的相关协议、评估报告或政府批文。
5、管理、人事、员工
①贵公司的管理架构图或部门设置图;
②贵公司员工的人数及分类;
③贵公司现行董事会、监事会及高级管理人员组成情况及其简历;包括但不限于董事长、董事、监事会主席、监事、总经理、副总经理、财务总监、董事会秘书的姓名、身份证号、任期、是否有其他国家的长期居留权情况、以及在集团及关联公司的兼职情况。
④贵公司各类劳动合同的样本;
⑤贵公司员工缴纳社保的情况,列明公司现有的员工名单及其缴纳保险的保险种类、计算方式和缴纳金额等的情况。
6、贵公司的税务
①贵公司的国税、地税《税务登记证》;
②贵公司现行需缴纳的税种及税率;
③贵公司享受税收优惠政策、财政补贴等政策的法律、政策依据及批准文件;
7、贵公司诉讼、仲裁或行政处罚
贵公司、持有相关公司5%以上(含5%)的主要股东(追溯至实际控制人)、贵公司的控股公司、贵公司董事、监事、高级管理人员是否存在尚未了结的或可预见的重大诉讼、仲裁及行政处罚的说明(如存在,请提供相应的法律文书)。
以上是创业板上市的一些简单介绍和本律师事务所对当前工作的初步计划,供贵公司领导参考。
适用场景:撰写商业计划书、制定融资方案
行文逻辑:概述核心内容→描述产品服务→展示财务预测→分析市场机会→介绍管理团队
一、概要部分怎么写
商业计划书的概要(摘要)是投资者、专家评委阅读商业计划书时首先要看到的内容。它浓缩商业计划书之精华,反映商业计划书之全貌,是全部计划书的核心之所在。请各位参赛选手务必规范好您的商业计划书概要。现对计划书摘要提出以下要求:
计划概要涵盖了计划的要点,以求一目了然,以便读者能在最短的时间内评审计划并作出判断;
计划概要一般包括:公司介绍、管理者及其组织、主要产品和业务范围、市场概貌、营销策略、销售计划、生产管理计划、财务计划、资金需求状况等;
概要要尽量简明、生动。 风格要开门见山,夺人眼目;
商业计划书摘要的写作要点可参考《桂曙光:商业计划书执行摘要怎么写》:
执行摘要是商业计划书的精华、浓缩版,要涵盖商业计划书的要点,以求一目了然,这是对创业者描述自己的公司和笔杆子工夫的最高挑战。如果创业者了解他自己所做的事情,执行摘要通常用二页纸的篇幅、6-8个段落就足够了。如果创业则会不了解自己正在做什么,就可能要写10页、20页纸。执行摘要就好比是让vc在第一眼、用最短的时间将“珍珠从沙粒中挑出来”,然后在比较“珍珠”质量的高低。
虽然执行摘要是商业计划书的“迷你版”,但它并非要包含商业计划书的每一个方面。基本上只需要一下几句话的内容即可:
用一、二句话概括公司的投资亮点。你应该用最具诱惑力的话解释为什么你的项目/公司是个大买卖。通常,可以直接、简练说你的解决某个重大问题的方案或产品。另外,如果可以提到一些重量级的名字,就最好了——比如重量级的顾问、合作伙伴、知名的天使投资人、等。
用一、二句话来介绍公司的产品或服务,以及它解决了用户的什么问题。你需要清楚地描述当前的、或者是将会出现的某个重大的问题。公司给客户提供什么产品或服务来解决这个问题?软件、硬件、服务、还是综合的?用通用的语言,具体描述公司的产品或服务。不要用各种术语之类的,这只会让vc烦。另外,如果有一个客户是知名的大公司,一定要讲出来;
用一、二句话来清晰地描述公司的商业模式——怎么挣钱的?你需要明确公司在产业链、价值链上的位置,合作伙伴是谁,他们为什么要跟你的公司合作?如果已经有收入了,有多少?如果没有,什么时候会有?
用一、二句话来描述公司行业、行业细分、巨大的市场规模、成长性和驱动因素、以及美好前景。不要用空洞、宽泛的语句描述市场机会。当前规模小但处于快速成长的市场,会比相对较大稳定的市场更有吸引力;
用一、二句话来概括公司相对于竞争对手的优势。无论如何,你都有竞争对手,至少,你是在跟你的目标客户当前使用的产品或服务提供商在竞争。更常见的是你正面对一些直接竞争者。不要想让vc信服你拥有的“先行优势”,想都不要想。用正面的、积极的词语来描述公司的目标和竞争优势。vc是看重你能做什么,而不是别人什么东西做不到。比如:“相对于cisco的解决方案,我们的解决方案可以……”; 用一个表格来展示公司的历史财务状况和未来的财务预测。如果是初创公司历史财务部分可以省略,但3-5年的财务预测,要能满足vc的投资回报预期才行。另外,最好能匹配上收入的驱动因素,比如客户增长等。但财务预测如果太过离谱,让vc不相信的话,所有的工作就前功尽弃了;
用一、二句话来陈述公司本轮期望的融资金额及主要用来做什么?这个通常是公司发展到下一个重要阶段所需要的最少的钱。如果vc愿意多投一些,当然最好;
用一、二句话来展示创业者和核心管理团队的背景及“辉煌成就”。不要用一些标准的套话,比如“ceo有xxxx年的互联网、新媒体运营管理经验”之类的,而是要具体到“cto曾在intel公司从事3年数据存储方面的研究”。另外,如果你只不过在google做过一个月的暑期实习,就不要说你在google工作过。
记住,上面的提纲不要完全呆板地照搬,没有一个模板是可以适用于所有公司的,只要把每个要点都照顾到就行了。你需要考虑的是,对你的公司而言,哪些是最重要的,哪些是无关紧要的,哪些需要强调,哪些可以一笔带过。
不要罗列太多毫无意义的话或者形容词,这些都是多此一举的“屁话”。每个创业者都认为自己的商业模式是“下一代的”、“创造性的”,产品是“智能的”、“易于使用的”,财务预测是“保守的”,你跟你老爸是怎样介绍公司的,跟vc也这么介绍。
下面就是一家做电子图书/杂志的互联网公司(abc公司)的执行摘要样本:
投资亮点:
abc公司为集团客户和个人用户提供图书及杂志的数字版权内容,满足用户通过网络对海量、优质内容的检索和合法使用。
产品及服务:
公司已与全国200多家出版社及1000多家杂志社签订数字资源合作关系,通过其专利drm(数字版权管理)技术,对数字内容进行加密管理,实现安全可靠传播;通过其专有算法保证数字图文内容的高保真显示。 公司为学校、图书馆、企业等集团客户提供数字图书馆及在线支撑软件;为个人用户提供客户端/在线两种方式的免费阅读服务和打印、拷贝、标注、聚合、去除广告等收费增值服务。
商业模式:
公司通过与出版社及杂志社合作,获得授权的数字内容,所有销售收入与之分成。集团客户的开发通过公司销售团队和全国50个省级代理商共同完成;公司已与合作伙伴zy发行集团签约,通过其分布全国的超过50000个网点推广销售个人用户充值卡。同时,公司还会通过网络推广和网上支付。
对于集团客户购买数字图书数据库,收取镜像安装包库费或ip段使用费;对于个人用户,通过充值的方式,收取增值服务费。
市场机会:
中国出版科学研究所第5次国民阅读调查显示,互联网阅读率为36.5%,仅次于报纸(74.5%)和杂志(50%)排第三位,图书阅读率仅为34.7%,网络阅读首次超过图书阅读。据调查,20xx年电子图书/杂志的市场规模为100亿人民币左右,预测到20xx年,市场规模将增长为20xx亿人民币。新出版的图书和杂志中95%将可以通过电脑、手机、手持阅读器进行阅读。
竞争优势:
公司主要竞争对手是f公司、c公司、s公司和l公司。其中f是直接竞争对手,其技术水平与公司相当,领先与其他3家,并解决了c和l公司在内容上大量侵犯版权的行为,实现与出版社及杂志社的共赢。此外,公司在数字内容的选取和互联网平台应用上,避免了l公司的局限性。此外,公司通过与合作伙伴的紧密合作,拥有领先对手的庞大资源优势和线下销售网络。
目前公司在专科学校、独立学院图书馆等渠道领域超越竞争对手,授权合作出版社及杂志社数量位居全国第二,正版数字内容数量位居全国第二。
历史和预计财务收入(rmb)(表格没法上传请用一目了然的方法,排列整齐或者简要说明)
融资计划及用途:计划募集1000万人民币。主要用于研发、市场营销、购买数字资源、及运营流动资金。
管理团队:
林,总经理,xxxx年的it传媒和互联网经历,擅长内容和市场营销,曾供职于人民邮电出版社、国家信息中心某网站副总经理、赛迪网市场总监。还曾创立2本期刊并任总编。
刘,cto,xxxx年unix操作系统、数字版权保护技术(drm)、电子商务等领的软件开发经验。曾任a公司技术总监、b公司总经理。
适用场景:创业项目申报、商业方案制定
1、计划摘要
计划摘要列在创业计划书书的最前面,它是浓缩了的创业计划书的精华。计划摘要涵盖了计划的要点,以求一目了然,以便读者能在最短的时间内评审计划并做出判断。
计划摘要一般要有包括以下内容:公司介绍;主要产品和业务范围;市场概貌;营销策略;销售计划;生产管理计划;管理者及其组织;财务计划;资金需求状况等。
在介绍企业时,首先要说明创办新企业的思路,新思想的形成过程以及企业的目标和发展战略。其次,要交待企业现状、过去的背景和企业的经营范围。在这一部分中,要对企业以往的情况做客观的评述,不回避失误。中肯的分析往往更能赢得信任,从而使人容易认同企业的创业计划书。最后,还要介绍一下创业者自己的背景、经历、经验和特长等。企业家的素质对企业的成绩往往起关键性的作用。在这里,企业家应尽量突出自己的优点并表示自己强烈的进取精神,以给投资者留下一个好印象。
在计划摘要中,企业还必须要回答下列问题:(1)企业所处的行业,企业经营的性质和范围;(2)企业主要产品的内容;(3)企业的市场在那里,谁是企业的顾客,他们有哪些需求;(4)企业的合伙人、投资人是谁;(5)企业的竞争对手是谁,竞争对手对企业的发展有何影响。
摘要要尽量简明、生动。特别要详细说明自身企业的不同之处以及企业获取成功的市场因素。如果企业家了解他所做的事情,摘要仅需2页纸就足够了。如果企业家不了解自己正在做什么,摘要就可能要写20页纸以上。因此,有些投资家就依照摘要的长短来[把麦粒从谷壳中挑出来"
2、产品(服务)介绍
在进行投资项目评估时,投资人最关心的问题之一就是,风险企业的产品、技术或服务能否以及在多大程度上解决现实生活中的问题,或者,风险企业的产品(服务)能否帮助顾客节约开支,增加收入。因此,产品介绍是创业计划书中必不可少的一项内容。通常,产品介绍应包括以下内容:产品的概念、性能及特性;主要产品介绍;产品的市场竞争力;产品的研究和开发过程;发展新产品的计划和成本分析;产品的市场前景预测;产品的品牌和专利。
在产品(服务)介绍部分,企业家要对产品(服务)作出详细的说明,说明要准确,也要通俗易懂,使不是专业人员的投资者也能明白。一般的,产品介绍都要附上产品原型、照片或其他介绍。一般地,产品介绍必须要回答以下问题:(1)顾客希望企业的产品能解决什么问题,顾客能从企业的产品中获得什么好处?(2)企业的产品与竞争对手的产品相比有哪些优缺点,顾客为什么会选择本企业的产品?(3)企业为自己的产品采取了何种保护措施,企业拥有哪些专利、许可证,或与已申请专利的厂家达成了哪些协议?(4)为什么企业的产品定价可以使企业产生足够的利润,为什么用户会大批量地购买企业的产品?(5)企业采用何种方式去改进产品的质量、性能,企业对发展新产品有哪些计划等等。产品(服务)介绍的内容比较具体,因而写起来相对容易。虽然夸赞自己的产品是推销所必需的,但应该注意,企业所做的每一项承诺都是[一笔债",都要努力去兑现。要牢记,企业家和投资家所建立的是一种长期合作的伙伴关系。空口许诺,只能得意于一时。如果企业不能兑现承诺,不能偿还债务,企业的信誉必然要受到极大的损害,因而是真正的企业家所不屑为的。
3、人员及组织结构
有了产品之后,创业者第二步要做的就是结成一支有战斗力的管理队伍。企业管理的好坏,直接决定了企业经营风险的大小。而高素质的管理人员和良好的组织结构则是管理好企业的重要保证。因此,风险投资家会特别注重对管理队伍的评估。
企业的管理人员应该是互补型的,而且要具有团队精神。一个企业必须要具备负责产品设计与开发、市场营销、生产作业管理、企业理财等方面的专门人才。在创业计划书书中,必须要对主要管理人员加以阐明,介绍他们所具有的能力,他们在本企业中的职务和责任,他们过去的详细经历及背景。此外,在这部分创业计划书书中,还应对公司结构做一简要介绍,包括:公司的组织机构图;各部门的功能与责任;各部门的负责人及主要成员;公司的报酬体系;公司的股东名单,包括认股权、比例和特权;公司的董事会成员;各位董事的背景资料。
4、市场预测
当企业要开发一种新产品或向新的市场扩展时,首先就要进行市场预测。如果预测的结果并不乐观,或者预测的可信度让人怀疑,那么投资者就要承担更大的风险,这对多数风险投资家来说都是不可接受的。市场预测首先要对需求进行预测:市场是否存在对这种产品的需求?需求程度是否可以给企业带来所期望的利益?新的市场规模有多大?需求发展的未来趋向及其状态如何?影响需求都有哪些因素。其次,市场预测还要包括对市场竞争的情况--企业所面对的竞争格局进行分析:市场中主要的竞争者有哪些?是否存在有利于本企业产品的市场空档?本企业预计的市场占有率是多少?本企业进入市场会引起竞争者怎样的反应,这些反应对企业会有什么影响?等等。
在创业计划书书中,市场预测应包括以下内容:市场现状综述;竞争厂商概览;目标顾客和目标市场;本企业产品的市场地位;市场区格和特征等等。风险企业对市场的预测应建立在严密、科学的市场调查基础上。风险企业所面对的市场,本来就有更加变幻不定的、难以捉摸的特点。因此,风险企业应尽量扩大收集信息的范围,重视对环境的预测和采用科学的预测手段和方法。创业者应牢记的是,市场预测不是凭空想象出来,对市场错误的认识是企业经营失败的最主要原因之一。
5、营销策略
营销是企业经营中最富挑战性的环节,影响营销策略的主要因素有:(1)消费者的特点;(2)产品的特性;(3)企业自身的状况;(4)市场环境方面的因素。最终影响营销策略的则是营销成本和营销效益因素。在创业计划书中,营销策略应包括以下内容:(1)市场机构和营销渠道的选择;(2)营销队伍和管理;(3)促销计划和广告策略;(4)价格决策。对创业企业来说,由于产品和企业的知名度低,很难进入其他企业已经稳定的销售渠道中去。因此,企业不得不暂时采取高成本低效益的营销战略,如上门推销,大打商品广告,向批发商和零售商让利,或交给任何愿意经销的企业销售。对发展企业来说,它一方面可以利用原来的销售渠道,另一方面也可以开发新的销售渠道以适应企业的发展。
6、制造计划
创业计划书中的生产制造计划应包括以下内容:产品制造和技术设备现状;新产品投产计划;技术提升和设备更新的要求;质量控制和质量改进计划。
在寻求资金的过程中,为了增大企业在投资前的评估价值,创业者应尽量使生产制造计划更加详细、可*。一般地,生产制造计划应回答以下问题:企业生产制造所需的厂房、设备情况如何;怎样保证新产品在进入规模生产时的稳定性和可*性;设备的引进和安装情况,谁是供应商;生产线的设计与产品组装是怎样的;供货者的前置期和资源的需求量;生产周期标准的制定以及生产作业计划的编制;物料需求计划及其保证措施;质量控制的方法是怎样的;相关的其他问题。
7、财务规划
财务规划需要花费较多的精力来做具体分析,其中就包括现金流量表,资产负债表以及损益表的制备。流动资金是企业的生命线,因此企业在初创或扩张时,对流动资金需要有预先周详的计划和进行过程中的严格控制;损益表反映的是企业的赢利状况,它是企业在一段时间运作后的经营结果;资产负债表则反映在某一时刻的企业状况,投资者可以用资产负债表中的数据得到的比率指标来衡量企业的经营状况以及可能的投资回报率。
财务规划一般要包括以下内容:(1)创业计划书的条件假设;(2)预计的资产负债表;预计的损益表;现金收支分析;资金的来源和使用。
可以这样说,一份创业计划书概括地提出了在筹资过程中创业者需做的事情,而财务规划则是对创业计划书的支持和说明。因此,一份好的财务规划对评估风险企业所需的资金数量,提高风险企业取得资金的可能性是十分关键的。如果财务规划准备的不好,会给投资者以企业管理人员缺乏经验的印象,降低风险企业的评估价值,同时也会增加企业的经营风险,那么如何制订好财务规划呢?这首先要取决于风险企业的远景规划--是为一个新市场创造一个新产品,还是进入一个财务信息较多的已有市场。
着眼于一项新技术或创新产品的创业企业不可能参考现有市场的数据、价格和营销方式。因此,它要自己预测所进入市场的成长速度和可能获得纯利,并把它的设想、管理队伍和财务模型推销给投资者。而准备进入一个已有市场的风险企业则可以很容易地说明整个市场的规模和改进方式。风险企业可以在获得目标市场的信息的基础上,对企业头一年的销售规模进行规划。
企业的财务规划应保证和创业计划书的假设相一致。事实上,财务规划和企业的生产计划、人力资源计划、营销计划等都是密不可分的。要完成财务规划,必须要明确下列问题:(1)产品在每一个期间的发出量有多大(2)什么时候开始产品线扩张(3)每件产品的生产费用是多少(4)每件产品的定价是多少(5)使用什么分销渠道,所预期的成本和利润是多少(6)需要雇佣那几种类型的人(7)雇佣何时开始,工资预算是多少?等等。
三、检查
在创业计划书写完之后,创业者再对计划书检查一遍,看一下该计划书是否能准确回答投资者的疑问,争取投资者对本企业的信心。通常,可以从以下几个方面对计划书加以检查:
1、你的创业计划书书是否显示出你具有管理公司的经验。如果你自己缺乏能力去管理公司,那么一定要明确地说明,你已经雇了一位经营大师来管理你的公司。
2、你的创业计划书书是否显示了你有能力偿还借款。要保证给预期的投资者提供一份完整的比率分析。
3、你的创业计划书书是否显示出你已进行过完整的市场分析。要让投资者坚信你在计划书中阐明的产品需求量是确实的。
4、你的创业计划书书是否容易被投资者所领会。创业计划书书应该备有索引和目录,以便投资者可以较容易地查阅各个章节。此外,还应保证目录中的信息流是有逻辑的和现实的。
5。你的创业计划书书中是否有计划摘要并放在了最前面,计划摘要相当于公司创业计划书书的封面,投资者首先会看它。为了保持投资者的兴趣,计划摘要应写的引人入胜。
6。你的创业计划书书是否在文法上全部正确。如果你不能保证,那么请人帮你检查一下。计划书的拼写错误和排印错误能很快就使企业家的机会丧失。
7、你的创业计划书书能否打消投资者对产品/服务的疑虑。如果需要,你可以准备一件产品模型。创业计划书中的各个方面都会对筹资的成功与否有影响。因此,如果你对你的创业计划书缺乏成功的信心,那么去查阅一下计划书编写指南或向专门的顾问请教。
适用场景:创业项目申报、商业计划书撰写
行文逻辑:明确业务类型→声明公司目标→制定策略战术→陈述资金需求→提交风险分析
创业计划书十要
要第一时间让读者知道公司的业务类型,可别在最后一页才提及经验性质。
要声明公司的目标。
要阐述为达到目标所制定的策略与战术。
要陈述公司需要多少资金﹖用多久﹖怎么用﹖
要一个清晰和符合逻辑的让投资者撤资的策略。
要提交企业的经营风险。
要有具体资料,有根据和有针对性的数据必不可少。
要将企业计划书附上一个吸引人但得体的封面。
要预备额外的`拷贝件以作快述阅读之用,还要准备好财政数据。
创业计划书三忌
忌用过于技术化的用词来形容产品或生产营运过程,尽可能用通俗易懂得条款,使阅读这容易接受。
忌用含糊不清或无确实根据的陈述或结算表,比如,不要仅粗略说“销售在未来两年会翻两番”又或是在没有细则陈述的情况下就说“要增加生产线”等等。
忌隐瞒事实之。
适用场景:商业计划书撰写、商业项目融资
关于“如何撰写商业计划书”这个话题,网上有一堆资料。更有专家将此写成书,我小搜了一下应该有几十本不同的书。
这个问题没有标准答案。首先要了解商业计划书的目的是什么?
比如为了融资而写,是第一次发邮件给潜在投资人,还是给投资人路演,或是投资人进一步要详细的商业计划书?他们的写法都不同。很多人写商业计划书不是为了风险投资,而是为了创业大赛、或为了申请政府各类基金或奖励等等。这类的写法更不一样。
而今天要谈的是作为风险投资公司,我们最希望收到的商业计划书。
商业计划书的形式和页数
风险投资公司每天从各种渠道收到的商业计划书都很多,每天能用来看商业计划书的时间也是有限的。所以我建议第一次给投资人的商业计划书,最好用PPT做。一方面PPT图文排版更方便、表现更丰富,方面讲清楚创业项目;另一方面PPT一般是按页查看,让人更有耐心去了解。内容大概在20页左右。不要刻意控制页数,重在把每块内容说清楚。
第一部分(2-3页):What—讲清楚你要做什么。
用2-3页PPT讲清楚你准备干一件什么事。不要整页PPT都是大段文字,你要做的事应该是一两句话就能说清楚的。最好能配上简单的上下游图或功能示意图,让人对项目一目了然。
这里核心是要突出专注,表明你就想做一件事,而且就想解决这件事中的某一个关键问题。不要追求大而全,也不要产业链太长。
其次,目前商业巨头明显要做的项目、已经有几家在竞争且获得较好融资的.项目不要去做。这样的项目已经有太多失败教训。不是说你做不成功,而是投资人不感兴趣。相对成功概率低,投资人不愿意同赌。
第二部分(4-6页):Why Now—行业背景、市场现状
用4-6页PPT讲清楚行业背景、市场发展趋势、市场空间。要说明你在正确的时间做正确的事,而且市场空间大。
市场大,不代表有需求。要描述在目前的市场背景下,你的项目抓住了一个用户的痛点。或者你的项目可以为用户带来更高性价比的产品或服务。尽量列出与竞争对手的对比分析,表明当前的商业机会。
第三部分(5-10页):How—如何做,以及现状
用5-10页PPT讲清楚商业模式实现的具体方案。包括产品的研发、生产、市场、销售策略。
这里就是描述这个项目是如何实施的,最终达成的效果。建议多研究一下精益创业,产品规划和创业步伐要小步快走,阶段性验证、调整产品思路和商业模式。
第四部分(2-3页):Who—你的团队
用2-3页PPT讲清楚团队的股份和分工。团队要有合理分工,需要介绍团队主要成员的背景和特长。强调个人的能力适合该岗位,团队的组合适合创业项目。
项目是靠人来执行的,不同的团队出来的效果不同。要让投资人知道你不是一个人在战斗,有没有团队也从侧面说明了你的个人领导力。当然投给个人的钱与投给团队的钱完全不一样。有些创业者会拿网上报道的某某名人获得大笔投资,认为自己的项目更靠谱应该获得相应的投资。他不知产生高议价的是团队而不是项目,某某名人有一帮团队和相应的资源在后面。
第五部分(1-2页):Why you—优势
用1-2页PPT讲清楚你的项目和团队优势。“事为先、人为重”,让投资人相信你要做的事非常有前景,而且你们团队很适合这个项目。回答好两个问题:“为什么是现在做这个项目?”、“为什么你们能做成功?”
第六部分(2-3页):How much—财务预测与融资计划
用2-3页PPT讲清楚前三年的财务情况,以及后三年的财务预测。早期项目的盈利不重要,投资人主要对高增长性感兴趣。表明你的融资计划,需要多少资金,准备稀释多少股份。
资金需求一般做一年规划,这一年项目要达成什么目标,达成这个目标需要多少钱。稀释的股份要少于30%,稀释太多你就是打工的了,稀释太少投资人可能不太感兴趣。建议了解一下我们以前写的精益融资,设定阶段目标、小步快走。
很多投资人特别是我,会从商业计划书的准备情况来判断创业者的综合素质。所以,商业计划书是创业者给投资人的第一印象!希望本文对创业者有用,如果你是投资人有更好的建议,也欢迎留言与我们讨论。
适用场景:创业融资方案、商业策划方案
行文逻辑:执行总结→产业背景→市场分析→战略制定→财务预测
1、执行总结。
总结是创业计划的简要概括。
包括本创业的简单描述、机会概述、目标市场的描述和预测、竞争优势、经济状况和盈利能力预测、团队概述、提供的利益等。
2、产业背景和公司概述。
产业背景包括详细的市场描述,主要竞争对手,市场驱动力。
公司概述应包括详细的产品/服务描述以及如何满足关键的顾客需求,进入市场策略。
3、市场调查和分析。
应阐释顾客、市场容量和趋势、竞争和各自的竞争优势、估计的市场份额和销售额、市场发展的走势等。
具体变量包括:
(1)顾客;
(2)市场容量和趋势;
(3)竞争对手的竞争优势;
(4)估计市场份额和销售额;
(5)市场发展的趋势。
4、公司战略与生产运作。
阐述公司如何进行竞争,包括营销计划:定价和分销,广告和促销;规划和开发计划:开发组织和目标,困难和风险;制造和运作计划:运作计划,设备和改进。
5、总体进度安排。
公司的进度包括:
(1)收入;
(2)收支平衡和现金流;
(3)市场份额;
(4)产品开发;
(5)主要合作伙伴;
(6)融资。
6、关键的风险、问题和假定。
说明如何应对风险(紧急计划)。
7、管理团队。
介绍公司的管理团队,其中要注意介绍成员与管理公司有关的教育和工作背景(注意管理分工和互补);介绍领导层成员、创业顾问以及主要的投资人和持股情况。
8、经济状况。
介绍公司的财务计划,讨论关键的财务表现驱动因素。
一定要讨论如下几个杠杆:毛利和净利、盈利能力和持久性、固定成本与可变成本、达到收支平衡所需的时间、达到正现金流所需的时间。
9、财务预测。
包括收入报告,平衡报表,前两年季度报表;同一时期的估计现金流分析;成本控制系统。
10、公司提供的利益。
这是创业计划的“卖点”,包括:总体的资金需求、融资中需要的资金、如何使用这些资金、投资人可以得到的回报、可能的投资人退出策略。
创业计划书编写步骤
(一)准备阶段
创业计划书的编写涉及到的内容较多,因而制定创业计划前必须进行周密安排。
主要做好以下准备工作:
①确定创业计划的目的与宗旨;
②组成创业计划小组;
③制定创业计划编写计划;
④确定创业计划的种类与总体框架;
⑤制定创业计划编写的日程安排与人员分工。
(二)资料准备阶段
以创业计划总体框架为指导,针对创业目的与宗旨,搜寻内部与外部资料。
包括创业企业所在行业的发展趋势、产品市场信息、产品测试、实验资料、竞争对手信息、同类企业组织机构状况、行业同类企业财务报表等。
资料调查可以分为实地调查与收集二手资料两种方法。
实地调查可以得到创业所需的一手真实资料,但时间及费用耗费较大;收集二手资料较易,但可靠性较差。
创业者可根据需要灵活采用资料调查方法。
(三)创业计划的形成
创业计划形成阶段要完成以下几项任务:
1、拟定创业执行纲要。
主要是创业各项目概要。
2、草拟初步创业计划。
依据创业执行纲要,对创业企业的市场竞争及销售、组织与管理、技术与工艺、财务计划、融资方案以及风险分析等内容进行全面编写,初步形成较为完整的创业计划方案。
3、修改完善阶段。
创业计划小组在这一阶段对创业计划进行广泛调查并征求多方意见,进而提出一份较为满意的创业计划方案。
4、创业计划定稿。
进行定稿,并印制成正式创业计划文本。
(四)创业计划书的编写方法
创业计划书编写的目的是为创业融资、宣传提供依据,同时作为创业实施的规划方案。
因此,创业计划书的编写除要尽可能展现创业项目的前景及收益水平外,还要展现出创业项目的可实现性。
1、编写创业计划书时,应遵循正确的`方法
(1)做好工作计划,使创业计划书的写作过程有条不紊。
(2)始终围绕创业产品与服务进行展开,并经常性评估产品业服务的创业价值。
(3)要充分寻求外部有关人员的指导与协助。
(4)在不断修改补充中完善创业计划。
一般来说,最终形成的创业计划正式文本与创业计划草案可能相差很大,有的甚至面目全非。
(5)要针对创业计划的目标读者,设置计划项目的不同侧重点。
如,风险投资商对创业计划中的市场增长及盈利性感兴趣,战略伙伴与主要客户关心产品/服务、市场、盈利及管理团队的运作能力,而主要雇员、管理队伍则主要想知道创业公司过去的成功记录及今后的发展前景。
2、注意事项
(1)创业计划要重点突出、注重实效。
每一份创业计划都应有自己独特的个性,要突出每一个创业项目的独特优势及竞争力。
此外,要注意创业计划中所使用资料的时效性,制定周期长的创业计划应及时更新有关资料依据。
(2)产品服务描述使用专业化语言;财务分析要形象直观,尽可能的采用图标描述;战略、市场分析、营销策略、创业团队要使用管理学术语,尽可能的做到规范化、科学化。
(3)创业计划内容多,涉及面广,因此,要求创业小组分工完成,但应由组长统一协调定稿、,以免出现创业计划零散、不连贯、文风相异等问题。
(4)创业计划要详略得当、突出优势,机密部分要适当叙述,以防泄密。
适用场景:创业项目申报、商业策划方案
行文逻辑:制定封面内容→编写目录摘要→撰写公司介绍→分析技术产品→研究市场状况
创业计划书没有统一模板,但一般大同小异。本模板仅供参赛选手参考。
一、创业计划书的参考模板
(一)封页
主要文字内容:
xxx公司(xxx项目)创业计划书;x年x月x日;地址;邮政编码;联系人;电话;电子邮箱。
目录
摘要主要内容包括:公司简单描述;公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标);公司股权结构;主要产品或服务介绍;市场概况和营销策略;核心团队情况;公司优势说明;融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案);财务历史数据(前3~5年销售汇总、利润、成长)、财务预计(后3~5年)等财务分析。
(二)文本
第一章 公司介绍
一、公司的宗旨(公司使命的表述)
二、公司简介资料
三、各部门职能和经营目标
四、公司管理
1、董事会
2、经营团队
3、外部支持(指导老师、支持单位、行业协会等)
第二章 技术与产品
一、技术描述及技术支持有
二、产品概况
1、主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)
2、产品特性
3、正在开发、待开发产品简介
4、研发计划及时间表
5、知识产权策略
6、无形资产(商标、知识产权、专利等)
三、产品生产
1、资源及原材料供应
2、厂址和办公地址的确定
3、产品标准、质检和生产成本控制
4、包装与储运
第三章 市场分析
一、市场规模、市场结构与划分
二、目标市场的设定
三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四、目前公司产品市场状况,产品所处市场发展阶段(空白、新开发、高成长、成熟饱和)产品排名及品牌状况
五、市场趋势预测和市场机会
六、行业政策
第四章 竞争分析
一、有无行业垄断
二、从市场细分看竞争者市场份额
三、竞争对手情况:公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占有率等)
四、竞争对手情况和市场变化分析
五、公司产品竞争优势
第五章 市场营销
一、概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)
二、销售政策的制定
三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四、主要业务关系状况(代理商、经销商、直销商、零售商、加盟商等),各级资格认定标准政策(销售量、回款期限、付款方式、应收账款、货运方式、折扣政策等)
五、销售队伍情况及销售福利分配政策
六、促销和市场渗透(方式及安排、预算)
1、主要促销方式
2、广告/公关策略、媒体评估
七、产品价位方案
1、定价依据和价格结构
2、影响价格变化的因素和对策
八、销售资料统计和销售记录方式,销售周期的计算
九、市场开发规划,销售目标(近期、中期),销售预估(3~5年)销售额、占有率及计算
第六章 投资说明
一、资金需求说明(用量、期限)
二、资金使用计划及进度
三、投资形式
四、资本结构
五、回报与偿还计划
六、吸纳投资后股权结构
七、股权成本
八、投资者介入公司管理之程度说明
九、报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)
十、投资报酬与退出(股票上市、股权转让、股权回购、股利)
第七章 风险分析
一、资源(原材料、供应商)风险
适用场景:创业项目策划、商业计划书编写
一、创业计划书总体要求
大学生创业计划大赛要求参赛者组成优势互补的竞赛小组,提出一项具有市场前景的产品、技术、概念产品或服务项目,围绕这一项目完成一份完整、具体、深入的创业计划书。
创业计划书基于具体的产品、技术、概念产品和服务,着眼于特定的市场、竞争、营销、管理、财务等方面,描述公司的创业机会,阐述创立公司、把握这一机会的进程,说明所需要的资源,揭示风险和预期回报,并提出行动建议。创业计划应聚焦于特定的策略、目标、计划和行动。
创业计划书应条理清晰、重点突出、力求简洁,相关数据科学、真实、准确,对于一个非技术背景的人士应清晰易懂。
创业计划书一般由目录、创业计划书正文、附录、证明材料四部分组成,总量在20-40页之间。
创业计划书正文内容包括执行总结、项目背景、公司概述、市场调查和分析、竞争分析、公司战略、营销策略、经营管理、管理团队、融资与资金运营计划、财务分析和风险控制。参赛者可根据项目特点合理组合、自由发挥。
二、创业计划书内容概述
1、执行总结
简要概述本创业计划的创意背景、项目和创业机会;简要描述和预测目标市场;团队概述;分析竞争优势和劣势;对经济状况、盈利能力和能提供的利益等进行预测。一般500字左右。
2、项目背景
准确定义产品、技术、概念产品或服务,主要介绍你的技术、产品的功能、应用领域、市场前景等。
说明本产品是如何向消费者提供价值的,或你所提供的服务的方式有那些。特别要指出本项目所具有的独创性、领先性、填补了那些急需补充的市场空白、实现产业化的途径及市场需求等。注意展示你的产品或服务的照片,描述产品优势、技术发展环境、研究与开发情况、将来的产品及服务等。特别介绍你的下一代产品,及为将来的消费者提供了什么更多的服务等。
3、公司概述
公司的宗旨、名称、结构和经营策略。描述你的产品或服务,说明如何满足目标市
场顾客的需求或为消费者提供了什么新的价值。公司拟解决的问题及解决方案,公司的
相对价值增值等。
4、市场调查和分析
公司处于什么样的行业、市场、专向补充区域。市场的特征是什么?你的分析与市场调查机构和投资分析有什么不同?分析是否有新生市场?你将如何发展这个新生市场等。要有细致的目标市场、目标消费群、销售战略的描述与分析,注意对市场容量和趋势的`分析,预测市场发展的走势等。支撑本部分内容的是相关的市场调查表和相关分析数据材料(列在附录部分)。总体上必须描述一个清晰的市场及潜在的市场,清楚你的顾客群。
5、竞争分析
分别根据产品、价格、市场份额、地区、营销方式、管理手段、特征以及财务力量划分划出竞争空间,明确谁是重要竞争者。清楚地说明与竞争对手相比,自己的竞争优势是什么。研究进入你的细分市场的主要障碍及竞争对手模仿你的障碍。估计可能的市场份额和销售额等。清楚当前存在的缺陷和弥补缺陷的可信、可行的解决放案等。
6、公司战略
阐释公司如何进行竞争:在发展的各阶段如何制定公司的发展战略,通过公司战略来实现预期的计划和目标。
7、营销策略
根据公司战略、针对项目特点,制定合适的市场营销策略,包括营销计划、销售战略、分销渠道及合作伙伴、定价战略、市场沟通等,确保顺利进行市场营销,并保持和提高市场占有率。
8、经营管理
重点介绍产品的生产工艺或服务流程,原材料的供应情况,设备购置和改建,人员配备,生产周期,产品或服务质量控制与管理等。应描述的准确、合理、具有可操作性。
9、管理团队
说明本队队员具备在创造这家公司中所需要的能力和公司发展过程中所需的主要人员的分工情况。要注意介绍各成员与管理公司有关的教育和工作背景(注意管理分工和互补);介绍领导层成员,创业顾问以及主要的投资人和持股情况。
10、融资与资金运营计划
说明资金的来源、结构、规模、成本等,相关融资计划,资金运营计划及风险资金退出策略(方式、时间)等。
11、财务分析
对公司进行完整的财务分析,包括对公司的价值评估。财务分析量化本公司的收入目标和公司战略。要求详细而精确地考虑实现公司所需的资金。应有关键的财务假设,会计报表(包括资产负债表、收益表、现金流量表。前两年为季报、前五年为年报),财务分析(IRR,NPV、投资回收期、敏感性分析等)。
12、风险控制
关键的风险分析(财务、技术、市场、管理、竞争、资金撤出、政策等风险),说明将如何应付或规避风险和问题(应急计划)。
适用场景:融资方案设计、企业管理规划
行文逻辑:描述企业价值→制定行动计划→跟踪监督执行
1、沟通工具
创业计划书可以用来介绍企业的价值,从而吸引到投资、信贷、员工、战略合作伙伴,或包括政府在内的其他利益相关者。
一份成熟的创业计划书不但能够能描述出你公司的成长历史,展现出未来的成长方向和愿景,还将量化出潜在盈利能力。这都需要你对自己公司有一个通盘的了解,对所有存在的问题都有所思考,对可能存在的隐患做好预案,并能够提出行之有效的工作计划。
2、管理工具
创业计划书首先是一个计划工具,它能引导你走过公司发展的不同阶段。
一份有想法的计划书能帮助你认清挡路石,从而让你绕过它。很多创业者都与他们的雇员分享创业计划书,以便让团队更深刻的理解自己的业务到底走向何方。
大公司也在利用商业计划,通过年度周期性的反复讨论和仔细推敲,最终确定组织未来的行动纲要和当年的行动计划,并让上级和下级的意志得到统一。
创业计划书也能帮助你跟踪、监督、反馈和度量你的业务流程。
优秀的创业计划书将是一份有生命的文档,随着团队知识与经验的不断增加,它也会随之成长。
当你建立好公司的时间轴及里程碑,并在一个时间段后,你就能衡量公司实际的路径与开始的计划有什么不同了。越来越多的公司都在开始利用年度周期性的计划工作,总结上一周期的成功与不足,以便调整集体的方向与步骤,并进而奖优罚劣,激励团队的成长。
3、承诺工具
最容易被人忽略的是,创业计划书也是一个承诺的工具。这点,在企业利用创业计划书执行融资工作的时候体现最为明显。
和其他的法律文档一样,在企业和投资人签署融资合同的同时,创业计划书往往将作为一份合同附件存在。与这份附件相对应的,是主合同中的对赌条款。对赌条款和创业计划书,将共同构成了一个业绩承诺:当管理人完成或没有完成创业计划书中所约定的目标,投资人和企业家之间将在利益上如何重新分配。
在辅助执行公司内部管理时,创业计划书也是一个有效的承诺工具。
在上级和下级就某一特定目标达成一致以后,他们合作完成的创业计划书就记录下了对目标的约定。这样的约定,将成为各类激励工具得以实施的重要基础。
创业计划书也体现了上级对下级的承诺。
公司战略的得以展开,必然意味着必要的资源投入。只有经过慎重思考的战略,才能够让领导人具有必要投入的决心。人们可以原谅因为具体环境的变化、知识的增长而带来行动计划乃至战略的调整,但是,却没有任何人愿意和一个朝三暮四、朝令夕改的,不具备战略思考能力的领导人共同工作。
适用场景:商业计划撰写、创业项目策划
行文逻辑:设计封面→生成目录→撰写概要→分析市场→描述产品
第一部分:封面设计
封面页
把能表达你的产品或服务的一幅颜色图像放在首页。但需留出足够的版面排列以下内容:
创业计划书
公司或店铺名称
公司或店铺性质
公司或店铺地址
邮编
公司负责人姓名
职务
电话
公司主页(WWW)
填写说明:
1、此文本仅是一个模板格式,且不是唯一的;
2、任何人/公司可以根据自己的情况填写,补充完善;
3、斜体字主要是文字说明或解释,最终文本中不得出现这类内容。
第二部分:目录
目录
初步商业计划书后,注意确认目录页码同内容的一致性
●概要
●公司概述
●产品与服务
●市场分析
●竞争分析
●市场销售战略
●财务分析
●附录
第三部分:创业设计的具体内容
一、概要
一个非常简练的计划及商业模型的摘要,介绍你的商业项目,作为这个商业计划的写作大纲,以引起投资人的青睐,字数一般500字左右。
二、公司概述
A、公司的宗旨
B、公司的名称、公司的结构
C、公司经营理念
指出公司的远景目标,在追求和实现我们的目标的同时,我们要报答那些关注我们发展的人士,客户,和公众。描述你们所追求的荣誉和目标。描述各有关团体和人事如何受益。
D、公司经营策略
在这里用最简洁的方式,描述你的产品/服务;你将遇到什么样的困难,准备怎样解决这些困难;你是否是你们公司最合适的人选。
E、相对价值增值
说明你的产品为消费者提供了什么新的价值。
F、公司设施
需要对计划中的公司设备详细加以描述。
我公司的生产设备及厂房主要集中于xx
我公司认为到x年x月止,为了达到xx的产量和销售额,我们需要xx。
回答为什么需要这笔钱。
建立开发/生产设备,并努力提高生产和研究能力以便满足日益提高的客户需求。通过大规模的促销攻势提高我公司产品/服务的销售量。
增加分销渠道/零售网点/区域销售/销售分公司/采用网上销售/直邮式的分类等。
录用新的员工以便支持在新的市场计划下可持续的发展。
提高研发能力,创造领导潮流的新型产品,提高竞争能力。
三、产品与服务
在这里用简洁的方式,描述你的产品/服务;注意不需要透露你的核心技术,主要介绍你的技术、产品的功能、应用领域、市场前景等
1、产品/服务A
2、产品/服务B
说明你的产品是如何向消费者提供价值的,以及你所提供的服务的方式有哪些。你的产品填补了那些急需补充的市场空白。可以在这里加上你的产品或服务的照片。
A、产品优势
B、技术描述
1、独有技术简介
2、技术发展环境
C、研究与开发
D、将来产品及服务
说明你的下一代产品,并同时说明为将来的消费者提供的更多的服务是什么。
E、服务与产品支持
四、市场分析
简要叙述你的公司处于什么样的行业、市场、专向补充区域。市场的特征是什么?你的分析与市场调查机构和投资分析有什么不同。分析是否有新生市场?你将如何发展这个新生市场。
如果你在新序软件市场开发C++或NT的平台工具,不要呼泛泛的讲一下是一个价值300亿的大市场。如果你正在制作在NT工作平台上的"C++应用程序开发工具,你就应该在报告中详细描述去年共销售了多少C++开发程序软件,有多少成长型的客户群,你的目标市场是什么?你的竞争对手分到了多少份额?是否有其他的市场/零售商/OEC厂商在销售你的产品。
A、市场描述
我们计划或正在xx行业竞争。这个市场的价值大约有xx,我们相信,整个行业的主要发展趋势将向着(环境导向型,小型化、高质量,价值导向型。)发展。
市场研究表明(引用源)到20xx年该市场将(发展/萎缩)到xx。在这段时期里,预计我们力争的细分市场将(成长、萎缩、不发展)。改变这种情况的主要力量是(例如电脑降价,家电商业的蓬勃发展等原因)这个行业最大的发展将达到xx。你的公司可能独一无二的将你的产品/服务和xx公司/同级别的公司的现行业务合并。而当今的类似xx公司的正面临着逐步提高的劳动力或成本等困难。
B、目标市场
我们将目标市场定义为x,Y,Z。现在,这个市场由N个竞争者分享。
我们的产品拥有以下优势:高附加值,出色的表现,高品味,为客户量体裁衣,突出个性。
C、目标消费群
是什么因素促使人们购买你的产品?你的技术、产品对于用户的吸引力在何处?人们为什么选择你的产品/服务/公司?
D、销售战略
我们的市场营销部门计划可采用哪些不同的渠道销售我们的产品。
我们之所以选择这些渠道是因为:消费群特点