风险管理控制程序（十二篇）

第1篇 风险管理控制程序

1、目的

根据标准的要求，规定了与产品安全相关的风险的识别、分析、评价和控制的过程和方法。

2、适用范围

适用于本公司所有产品的采购过程、产品实现过程、产品销售服务过程以及产品报废处置过程的风险管理活动。

3、职责

3.1总经理

总经理作为本公司产品风险的责任人，负责：

为风险管理配备必需的资源和有资格能适任的人员；

规定风险管理职责和权限，授权技术部确定风险管理小组成员；

主持每年的风险管理活动评审；

批准《风险管理报告》。

3.2技术部

技术部作为风险管理的主管部门，为确保在计划的规定阶段完成风险管理活动：

负责指定各项目风险管理负责人；

负责批准风险管理计划；

负责组织协调风险管理活动；

负责跟踪检查风险管理活动实施情况。

3.3项目风险管理负责人

负责制定风险管理计划；

负责组织风险管理小组实施风险管理活动；

负责跟踪相关活动，包括生产和生产后信息，对涉及风险管理活动的内容，必要时执行相关风险管理活动；对涉及重大风险的，可直接向最高管理者汇报。

负责整理风险管理管理文档，确保风险管理文档的完整性和可追溯性。

3.4风险管理小组

本公司风险管理小组的人员构成：总经理、管理者代表、技术部负责人、检验人员、检验员、生产部负责人、车间主任、采购员

4、工作程序

4.1风险管理过程概述

风险管理活动包括风险分析、风险评价、风险控制、综合剩余风险评价以及风险受益分析。

应记录风险管理活动结果并纳入相关文档。

风险管理过程见图1。

4.2风险管理活动

4.2.1风险管理计划

每一个产品都应建立风险管理计划，计划应包括：

a）策划的风险管理活动范围：判定和描述高低压电控柜适用于计划每个要素的生命周期阶段；

b）职责和权限的分配；

c）风险管理活动的评审要求；

d）基于制造商决定风险可接受准则，包括在损害发生概率不能估计时的可接受准则；

e）验证活动；

f）相关的生产和生产后信息的收集和评审的有关活动。

4.2.2风险管理过程

4.2.2.1

风险管理计划应经公司技术部负责人审批。

风险管理小组按照风险管理计划要求，进行初始风险分析（包括初始安全特征、危害判定和初始风险控制方案分析）。此次风险分析的结果应形成记录，作为风险管理文档保存。风险分析的结果还应作为技术输入的一部分，并在对技术输入阶段评审时对此进行评审。

项目人员在开始进行产品技术时，必需了解所负责设计和开发部分的风险，并获得相关的风险管理文档，同时将相应的风险控制措施落实在具体的设计和开发方案中，

技术阶段包括产品技术和生产工艺技术。在此阶段项目开发人员应分别采用dfmea和pfmea，对涉及有关安全性问题的失效，特别是对风险技术输入阶段尚未识别的风险做进一步的风险分析。

技术输出文件其中包括最终确定的风险控制措施及相关的设计文档。应对风险控制措施实施评审，评价采取控制措施后的剩余风险以及采取风险控制措施后是否会引发新的风险，评审结果应记录在《风险评价和风险控制措施记录表》中。

设计验证阶段应包括对风险控制措施有效性和风险控制措施的落实情况进行验证，并将验证结果记录在风险管理文档。

技术确认阶段，风险管理小组应结合生产或检验分析最终判断产品的综合剩余风险是否可接受，受益是否大于风险，为产品最终是否可以上市作出初步判断。

项目开发人员将根据技术计划安排是否需要试生产，在试生产阶段有关安全性的问题应予以记录，并进行评审以决定是否需要执行相关的风险管理流程。

4.2.2.2风险管理报告

在产品上市销售前，风险管理小组应对已往的风险管理活动进行评审，必要时可补充确定评审人员。评审内容包括：对风险管理计划实施情况的评审；对综合剩余风险是否可接受的判断；是否已有适当的方法获得相关生产和生产后信息。上述评审的结果应作为《风险管理报告》予以记录，该报告最终由总经理审批通过，作

为产品能否进入市场的最终结论依据。

4.2.2.3 生产和生产后的风险管理

公司建立收集和评审高低压电控柜信息的系统时，尤其应当考虑：

a）由操作者、使用者或负责安装、使用和维护人员所产生信息的收集和处理机制；

b）新的或者修订的标准

另外，也应当将最新技术水平因素和对其应用的可行性考虑面人，并应注意该系统不仅应当收集和评审本企业类似产品的相关信息（即内部信息），也应当收集和评审市场其它类似产品的公开信息（即外部信息）。

4.2.2.3.1生产和生产后信息的收集

信息收集通常可以从质量管理体系中得到，有关信息的获取方法和职能部门见下表：

生产和生产后信息	获取方法或时机	责任人
法规、标准的变化	定期网上收集	管代
不良事件（内部、外部）	定期网上收集 不良事件报告	质量部
通告/召回	按通告召回流程	质量部
监督部门监督抽查	定期网上收集 监督探查报告	质量部
客户退货/抱怨信息	客户信息汇总 调查分析和评价结果	营销部
新产品更改	新产品更改评审	技术部
采购产品的质量情况	采购产品质量分析	质量部
制造过程的问题	纠正预防措施	生产部
产品检验结果和留样产品分析	每月汇总产品检验等质量信息	质量部
产品贮存过程的监视结果	仓 库

4.2.2.3.2生产和生产后信息的评审

相关人员在收到信息后，应及时与风险管理负责人沟通，风险管理负责人将视具体情况召集风险管理小组，执行的风险管理活动，见图3。

对分析结果可能涉及安全性的信息，应方便是否存在下列情况：

------是否有先前没有认识的危害或危害处境出现

------是否由危害处境产生的一个或多个估计的风险不再是可接受的

如果上述任何情况发生，一方面，应对先前实施的风险管理活动的影响进行评价，作为一项输入反馈到风险管理过程中，并且应对高低压电控柜的风险管理文档进行评审。如果评审的结果可能有一个或多个剩余风险或其可接受性已经改变，应对先实施的风险控制措施的影响进行评价，必要时进一步采取措施以使风险可接受。

然后，应根据前面分析和评审结果，寻找产品改进方向，重复和完善适当的风险管理过程，修改相应的风险管理文档和风险管理报告。

4.3风险评价和风险可接受标准

本公司虽然针对涉及的产品制定了风险评价和风险可接受标准，但针对每一特定的产品，在制定风险管理计划时，仍须对此风险可接受标准的适宜进行评价，如不适宜应重新制定。

表1风险的严重度水平

严重度的分类		分类标准
s1	轻度	轻度伤害或几乎没有伤害的可能
s2	中度	中等伤害，须医疗介入
s3	致命	导致一人死亡或重伤
s4	灾难性	导致多人死亡或重伤

表2风险的概率等级

危害概率的分层		事件频次（发生或预期发生）/年/单位产品
p1	经常发生	>;1
p2	有时发生	1-10-1
p3	偶然发生	10-1-10-2
p4	很少发生	10-3-10-4
p5	非常少	10-4-10-5
p6	极少发生	＜10-5

表3 风险评价表

发生概率	严重度
	s1	s2	s3	s4
p1	alarp	n/acc	n/acc	n/acc
p2	alarp	alarp	n/acc	n/acc
p3	alarp	alarp	alarp	n/acc
p4	acc	alarp	alarp	alarp
p5	acc	acc	acc	alarp
p6	acc	acc	acc	acc

注：n/acc－不可接受区；acc－可接受区；alarp－合理可行低水平区

4.3.1产品安全标准的应用

在有适用的产品安全标准时，应通过符合安全标准的要求来降低产品的安全风险。即使产品有相关的安全标准，也须进行风险管理规定的流程。

产品必须在技术阶段输入相关的安全标准，确保其符合安全标准要求。已上市的产品若发生相关安全标准的变化，应作出评价，必要时进行设计更改以符合标准要求。

如果安全标准中规定了结构上的安全规范或规定了安全指标的限制，必须在风险控制措施中引入，并实施相关的风险控制措施的验证。对该风险的初始风险估计可以省略，且采取该风险措施后，可认为损害发生的概率为最低，剩余风险可接受；除非有进一步的数据和资料显示须对风险重新评价。

4.4风险管理文档

公司对每个产品的风险管理文档实施管理，风险管理文档管理执行《文件控制程序》。

5.相关文件

5.1风险管理计划qf/jl-07-001

5.2产品安全特征问题清单qf / /jl-07-002

5.3初始危害分析表qf /jl-07-003

5.4风险评价、风险控制措施记录表qf /jl-07-004

5.5风险管理报告qf /jl-07-005

第2篇 风险评估和管理控制

一、引言

过去企业一直没有停止过风险管理的实践与研究，不同地区的企业对风险及风险管理的认识深度及广度也不相同。水泥生产企业作为重要的原材料生产企业处在这种动态变化的市场环境之中，如何做好风险管理是我们必须要考虑到的问题。

二、风险管理的内涵及其意义

所谓风险管理，是指企业面对风险时，采取科学有效的方法，以便用最小的成本获得最大安全保障利益的管理活动。美国国家虚假财务报告委员会赞助机构研究小组对企业风险管理的定义是：企业风险管理是由企业的董事会、管理层和其他人员实施的从战略层面开始并贯穿整个企业的一个过程。这个过程的设计是为了及时识别可能影响企业的潜在事件并按企业接受风险的态度管理风险，为实现企业目标提供合理的保证。由于各种不确定因素的影响，企业的经营活动难免存在各种各样的风险。企业必须而且及时采取必要的措施对风险进行控制，才能避免或降低风险给企业带来的损失，从而确保企业经营目标的实现。因此，有效地对各种风险进行管理对企业来说具有非常重要的意义。

1、有利于企业做出正确的决策

在世界经济全球化发展的今天，企业所面临的经营环境越来越复杂，不确定的因素越来越多，决策更加复杂和困难。企业只有建立起有效的风险管理机制，实施有效的风险管理，充分分析各种风险，才能在变幻莫测的经济环境中做出正确的决策。

2、有利于保护企业资产的安全和完整

企业为了保证有足够的资源进行经营生产，实现预期的利润，必须采取各种有效的风险控制措施，实施风险管理，才能保证企业各项资产的安全和完整，否则企业的资产将会遭到巨大的损失。

3、有利于实现企业的经营活动目标

企业经营活动的目标是追求股东价值最大化、利润最大化。但在实现这一目标的过程中，难免会遇到各种各样的不利因素的影响，从而影响到企业经营活动目标的实现。因此，企业必须进行风险管理，化解各种不利因素的影响，以保证企业经营目标的实现。

三、水泥生产企业风险管理中的问题

水泥生产企业现在的风险管理活动有以下特点：一是没有专门的人员或机构进行企业风险管理活动，每个人或部门往往只针对自己工作中的风险独立地采取一定对策，缺乏系统性、全局性。更有一些企业及部门根本就没有风险及风险管理概念及意识；二是企业中的风险管理基本上是一种被动式的管理，只有出现影响企业生存和发展的重大问题时才查找原因，制定对策，而且大多流于形式，不能解决实际问题；三是缺乏系统、科学的风险管理理论方法指导。

四、水泥生产企业风险管理的对策

由上述分析可以看出，我国水泥生产企业风险管理的现状确实不容乐观。本文认为，加强风险管理可以考虑从以下几个方面入手。

1、建立具有水泥行业特色的合理的组织结构以便对企业风险管理的职能部门进行有效整合

合理的组织结构是企业内部环境的核心要素，如果它都存在极大的缺陷，那么，其它因素即使构建得再完美，也难以保证内部环境的作用得以有效实现。从风险管理的角度来看，组织结构可以认为是公司治理结构在企业里面从制度方面转化到管理方面的具体落实。它既包括从董事会到高级管理人员再到普通员工等的层级安排，还包括授权界定、权限划分以及相关的报告体系等制度安排。这一组织结构应能够及时地任命风险责任人，连贯并有效地实施沟通计划，并且在风险管理领域恰当地配置资源，通过这种方式实现风险管理在企业内部的各个层次和部门中的整合应用，从而确保风险管理成为渗透于企业各项活动(如生产经营活动，战略管理活动，其它的职能管理等)中的一系列行动。此外，组织结构的建立还应能分清风险管理与风险监控的特定作用与责任。具体来说，合理的风险管理组织结构系统，应分为几个层次，各层次及其人员具有不同的地位和职责。

（1）董事会。设有关风险管理的专门委员会，它总揽全局，对企业的风险管理负有监督职责，执行批准对策、评估效率的风险管理任务。风险管理委员会可以同董事会的其他委员会（战略、薪酬、审计等）职能交互进行，保证风险管理的权威性，同时必须充分发挥独立董事的第三方作用。

（2）总经理。企业的总经理应对企业的风险管理最终负责，并且应全面执行风险管理任务，主要包括评估风险优先次序、协调及解决冲突、协调业务与风险、战略与政策的管理任务。

（3）风险管理职能部门。本部门设风险主管，它对风险管理的执行进行具体安排，协调各部门、各机构的决策，指派风险责任人并设定相应的业绩评价方式，配置资源与资本、管理风险与收益等，并保持与风险管理委员会进行适时地沟通。

（4）风险管理的内部监督部门。它的主要职能体现为对风险管理职能部门的日常风险管理活动进行监控的职能，并且应保持与风险管理委员会的沟通。

2、推行一套行之有效的风险管理方法体系

所谓行之有效的风险管理方法体系，主要包括对风险的描述，各种类型风险因素的识别，各个风险因素对企业的生产经营所造成的影响大小，以及对风险的分析、评价、反馈报告等所采用的各类科学的方法。通用的风险管理的方法体系是有效完成风险管理的前提，能够保证企业在一个完整的风险管理过程中对风险进行口径统一并且精确的考察与监控，其作用主要表现在以下几个方面。

（1）对企业常见的基本风险种类进行界定。界定的立足点由战略管理层次再进一步到不同的职能管理部门以及业务流程，界定的重点是风险的来源、重要性及带来的影响。接下来，结合企业所处的内部和外部环境对风险加以更为直观的描述，进行风险因素分析、采用相应的方法（层次分析法、蒙特卡洛模拟法、敏感性分析法、模糊综合评价法等）评价风险的大小并且结合企业的风险偏好。这样可以对企业的风险管理进行定性的说明与定量的评价，从而为企业进行有效的风险管理提供依据。

（2）拟定企业风险管理的目标。将企业风险管理的目标进行具体的细分，列成图表的形式，其中包括对人、财、物、供、产、销等的职能管理的风险管理目标，还包括战略层面的风险管理目标，这样可以指导企业对需要改进的各类风险及时采取适当措施。当然，在选择管理措施时也应依据目标对风险进行评估。

（3）风险绩效管理。当风险管理到达一个阶段性的时刻，企业可以通过风险反馈报告来了解风险管理的结果，从而为相应的绩效管理提供基础数据。风险反馈报告中应包含风险管理责任人的目标、初始状态、工作过程以及工作成果等。

（4）在不断发展的动态过程中推进风险的管理。在现实的经济活动中，由于风险所依据存在的内外部条件在不断发展变化，风险本身也要发生变化。因此，企业应保持动态的思维方式，以便持续地学习和更新风险管理能力。风险的动态管理可以从两个层面来理解：一是对风险的识别与衡量应持续地进行；二是对于每一个既定的风险，其管理过程一直随时间向既定目标不断迈进。这两个层面是前后承接的。毫无疑问，风险管理方法体系会给企业带来多方面的益处，既包括将企业的业务活动与风险管理的有机结合，也包括沟通效率的改善以及组织结构前瞻性、应变性的增强。

3、吸引人才

风险管理的具体工作是靠人来完成的，所以在人、财、物的配置方面要有一个合理的规划，在人员的配置方面一定要选择那些既懂水泥生产技术，又懂管理的人员来完成这个工作，因为风险管理涉及到很多技术和经济方面的内容，一般的管理人员和技术人员是完不成这个工作的。我国水泥生产企业的现状还是以生产经营为主，由于受到自身条件的限制，很难吸引到相关的专业人员，这就要求企业的高级管理人员一定要有战略的眼光，把吸引人才作为关系到企业生死存亡的大事来抓，因为企业要发展，不能永远依赖现有的资源和环境，要真正把企业做成世界级的优秀企业是需要人才的。在资金的配置方面要优先考虑风险管理部门所需的资金，满足他们的需要，而目前我国水泥生产企业普遍存在资金紧张的情况，受传统的只抓生产经营思想的影响，风险管理部门所需资金多数还有问题，更不用说开展具体的工作了。

因此，水泥生产企业要发展，要做出属于我们国家的世界级的水泥生产企业，达到能够引领世界水泥生产的技术创新和高水平的管理，都需要我们重视水泥生产企业的风险管理工作。

哈尔滨三发新型节能建材有限责任公司

年      月        日

第3篇 电缆运行管理可靠性风险度评价

1 前言

随着市政建设的不断发展，电网建设的步伐不断加快，电缆可靠安全运行要求不断提高，电缆受外界不确定因素的风险也越来越大，市南电缆设备的增长速度与电缆运行人员紧缺的矛盾也日益突出，为了更好更有效地管理好我们的电缆设备，在此，我们提出了运行电缆设备的风险度评价工作，使电缆设备的管理突出重点，采取相应的管理、技术措施，降低电缆风险，提高电缆安全可靠性。

2 电缆存在风险度的要素

根据电缆的运行环境及电缆自身的运行状况及电缆所处的社会地位等不同情况，可以将电缆运行风险归纳为以下三大类。

2.1 电缆设备的内在健康水平

此类电缆的风险主要是受电缆的运行情况影响。电缆的缺陷为电缆渗油、电缆终端放电、电缆桩头发热；电缆重载；电缆装置不符合要求；电缆反措还未执行完成；电缆试验超周期；电缆资料欠缺等情况，影响电缆的安全健康运行。

2.2 电缆设备受外界因素影响

随着市政建设的不断发展，电网建设的不断加强，电缆受外界因素的影响不断增加，目前最主要受外界影响的情况大致有：处于施工工地中的电缆，也就是电缆外力损坏故障占高比例，也是风险比较高的一块；由于电网建设、设备检修等形成变电站单电源供电，另一路进线电缆就存在高风险，一旦电缆故障，将引起变电站全站失电及更大的社会影响；供同一变电站、同一用户的同沟直埋敷设的电缆设备，一旦遭到外界影响，电缆同时故障将引起事故扩大；车道、建筑物下的电缆设备，在运行故障时将影响电缆设备的抢修速度，对及时恢复供电存在影响。

2.3 受电用户性质、社会影响、季节性的电缆设备

由于受电用户的重要性不同，电缆的安全可靠的影响程度不同，如医院、电信、媒体、公共场所、党校、政府机关等重要用户，在不同的时间段需要保电，这些电缆的安全运行需要保证；防台防汛季节时，电缆供电的泵站、水库等设备的安全运行。

3 电缆的风险度评价标准

根据上述电缆运行存在的风险情况分析，我们可以根据不同的风险度、影响度，利用风险度评价手段，对上述风险进行归纳整理并进行评价，在此推出了电缆运行风险度定级的标准，根据评定标准，结合自身的运行状况，不定期的进行设备评价，突出不同时期的电缆运行工作的重点，掌握电缆运行状况，及时做出相应的措施。

设备风险度评价标准，一级电缆设备：重载变电站中重载电缆设备处于施工配合中；单电源电缆设备处于施工配合中；同沟直埋敷设电缆处于施工配合中；一级保电的电缆设备处于施工配合中；危急、紧急缺陷电缆设备。二级电缆设备：施工配合中电缆设备；重载电缆设备；单电源电缆设备；保电电缆设备。三级电缆设备：有缺陷电缆设备，资料欠缺电缆设备，处于车道、建筑物下电缆设备。四级电缆设备：健康安全运行的电缆设备，敷设环境完好的电缆设备。

4 风险度评价的应用

经过设备风险度评价工作后，对运行中的电缆设备进行了风险度定级，及时掌握了电缆运行状况。电缆受风险度状况在不断变化，可以采取定期地、滚动地进行设备评价，并根据定级的情况采取对应的措施。针对一级电缆设备要求设备主人及时掌握一级设备的动态，每天开展二次特巡工作。在迎峰度夏期间，根据施工特点，开展早、晚特巡工作。在高温35度以上，再次进行红外测温，及时掌控重载线路的运行情况。二级电缆设备要求设备主人每天特巡一次，并要求外协工配合做好其他时间段的特巡工作和施工工地的防外损工作，在高温35度以上，再次进行红外测温，及时掌控重载线路的运行情况。三级电缆设备要求设备主人了解设备的缺陷程度，及时掌控缺陷的发展状况，以便作出及时的处理；对于资料欠缺的电缆设备，利用仪器进行路径仪确认、物探等技术手段进行资料的消缺工作。车道、建筑物下电缆例入设备更新改造项目预备库中，根据设备的轻重缓急进行改造。

市南电缆通过采用此手段，在2006年经过一年的运转后，设备管理取得了明显效果。

年份	运行故障	外力损坏	故障数
2005年	135	170	305
2006年	90	108	198
下降率	33%	36%	35%

从故障情况分析，2006年的运行故障、外力损坏故障明显下降，通过了对风险度的掌控，加强了风险监控，降低了运行风险和外力影响风险，使电缆故障率明显下降。

5 结论

运行工作是一项长期地、任务艰巨的工作，在设备量急剧上升和运行人员紧缺的情况下，利用风险度评价手段及时动态地掌控好电缆的运行状况，突出运行工作的重点，有目的的开展运行管理，确保了电缆安全运行，提高了电缆供电可靠性。

第4篇 国际工程承包中的风险管理

30多年前，随着改革开放的号角，中国的对外承包工程和劳务合作事业开始扬帆启航。经过几代人的艰苦创业，这项事业已经走过了最初的学习、积累阶段，取得了长足的发展。尤其是上世纪九十年代开始，为响应中央“走出去”的政策号召，中央大型建筑企业纷纷确定了大力发展国际工程承包和投资业务的战略定位，地方企业和民营企业也紧随其后，国际承包业务取得突破性的进展，国际市场和承包份额不断加大。近年来，我国对外承包工程一直保持快速增长的势头。“十一五”（2006-2023年）期间，我国对外承包工程完成营业总额是“十五”（2001-2005年）期间的四倍，年均增长32.5%；新签合同额是“十五”期间的五倍，年均增长20%。刚刚过去的2023年，中国国际承包市场完成营业额922亿美元，同比增长18.7%；新签合同额1344亿美元，同比增长6.5%。跟据对外承包商会的统计，截至2023年9月末，我国对外承包工程累计完成营业额4000亿美元，签订合同额6423亿美元。2023年8月，美国建筑信息公司（mcgraw-hill）在其官方网站发布了2023年度enr全球最大225家国际承包商排名，我国内地共有54家企业榜上有名。其中中国铁建和中国中铁分别以539.9亿和528.7亿对外承包营业额在该榜名列前茅。

在取得成绩的同时，我们也应该清醒地认识到国际工程承包是一项极其复杂的国际经济技术合作项目，工程项目实施受政治、经济、社会等多重因素的影响。近年来，国际工程项目呈现出工程大型化、复杂化、长期型的特点，承包方式呈现多样化，承包管理逐步规范化。而我国国际工程承包公司虽然国际化发展势头较好，但整体实力与发达国家的公司还有相当大的差距，在承包工程的区域及行业分布上存在着一定的局限性，承包市场主要还是以劳动密集型、低端技术、粗放式管理为主，这就在根本上决定了我国国际工程承包面临着较大的风险性。同时，随着世界反恐斗争的深入化，国际区域政治局势的动荡、国际经济发展的全球化和周期性、传统的民族差异与争端，各种外部因素的影响对我国国际承包工程企业在风险控制上的要求也越来越高。风险管理已经成为近年来中国对外承包市场的关键词之一。面对风云变幻的国际工程承包市场,国际承包商只有在竞争与扩张的同时，树立起强烈的风险意识,采取及时有效的风险管理措施,才能真正地做到决策的科学化，最终实现利益的最大化。

风险管理是近20年才发展起来的一门综合性边缘科学，是处理由不确定性产生的各种问题的一整套方法，其理论和实践涉及到自然科学、社会科学、工程技术、系统科学、管理科学等多种学科。科学的风险管理模式是建立起一套风险识别、风险评估、风险分析、风险控制、风险检查的循环过程，用以识别、确认和度量风险，并制定选择和实施风险处理方案，使损失减少到最小程度。项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程，它包括将积极因素所产生的影响最大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容。就国际承包工程而言，在风险事件发生前，风险管理的首要目标是使潜在损失最小，其次是减少忧虑及相应的忧虑价值，再次是满足外部的附加义务；在风险事件发生后，风险管理的首要目标是使实际损失减少到最低程度。

在项目管理的知识体系中，风险管理的全过程控制主要包括以下内容：风险辨识是指找出影响项目质量、进度、成本控制等目标顺利实现的主要风险，是项目风险管理的第一步，也是最重要的一步。根据国际工程承包实践，国际承包公司面临的主要风险有项目外部风险：如政治风险、经济风险、自然风险；同时也有项目内部风险：如技术风险等。按项目的周期来期，可分为选择市场及项目时的风险、投标报价中的风险、合同谈判中的风险、项目实施过程中的风险等。风险评估和分析是指运用科学的方法和工具对风险的不确定性进行量化,用概率来评价风险的相对重要程度,确定各种风险的风险量和风险等级,以便下一步正确地选择应对措施。常见的风险分析主要有定性分析、定量分析和综合分析等,适用的方法和工具主要有决策树分析法、层次分析法、综合评价法等。风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。国际工程承包中常用的风险对策归纳起来有以下4种，即：风险回避、损失控制、风险自留、风险转移。要做好国际工程项目,必须清醒地认识到，风险的管理是贯穿项目始终的管理和行为，除了做好风险管理各个环节的工作之外，必须要要加强全过程的风险监控。风险管理的各个环节是相互作用并相互影响的。风险管理是一个不断评估、控制、反馈、调整的循环过程。

国际工程风险有其自身的特点：其一是风险大。国际工程建设周期持续时间长，所涉及的风险因素多，比如：所在国政治、经济、文化、社会治安、自然条件、技术条件、市场价格等因素。它们相互作用产生错综复杂的影晌，同时每一种风险因素都可能产生许多不同的风险事件。其二是参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。工程建设各方所遇到的风险事件有较大的差异，即使是同一风险事件对建设工程不同参与方的后果有时也迥然不同。例如，同样是通货膨胀风险事件，在可调价格合同条件下，对业主来说是相当大的风险，而对承包商来说风险很小；在固定总价合同条件下，对业主来说不是风险，而对承包商来说是相当大的风险，这就需要承包商在报价时计入一定量的风险费或不可预见费来减少一旦风险发生时所受的损失。国际工程承包中风险管理的目标与项目管理的目标是一致的。

鉴于国际工程承包风险的复杂性，以下将结合国际工程承包的实践对国际工程市场中常见的一些风险进行分析，并讨论常见的控制方法。

一、 政治安全风险。

政治安全风险是指承包市场所在地理区域或国家的政治背景可能会给承包商带来的人生安全及财产安全风险。如国家政局不稳、民族矛盾突出、部落争斗不断,将使国际承包项目面临重大的损失，使中方人员的人生安全与资产安全面临着巨大的考验。如近期利比亚等国的政治风波导致大量国际承包商出于安全考虑不得不中止合同，撤出该地区；随着前期反恐战争的深入，导致阿富汗和巴基斯坦局部地区安全局势恶化，恐怖袭击不断，严重影响了该地区正常的经济活动。

面对可能存在的政治安全风险，国际承包商应充分了解项目所在国、所在地区的政治形势，收集各种历史信息及最新资料，充分尊重当地经商室的意见。在风险较大的情况下，主动采取风险回避的策略，即短期放弃该市场或该项目，并继续保持观察的应对措施。

当承包公司对风险有了充分地认识，出于某些特殊的考虑，也有可能采取风险自留的策略。在这种情况下，承包商应提高标价，将可能的风险考虑到成本之内。特别应该注意的是，如采取风险自留的方式，一定要注意在项目实施地过程中，通过各种风险控制的手段，将风险及损失控制到最低的程度，如可采用尽量多雇用当地员工的方法来回避可能存在的中方人员人身安全；采用尽量多租用当地通用设备的方法来回避可能存在的大额设备资产损失；采用在可能的条件下尽可能地做到或提高人员、财产的保险来转移可能的风险。同时，制订合理的应急预案，时刻与各方保持密切联系，在突发事件发生后，采取有效地方式控制风险，减少损失。后期，按照合同的权利，向业主方、保险公司索赔应有的权益。

二、 业主支付风险

工程承包的最终目的是利润的实现，如业主的支付出现风险或问题，将直接影响项目的经济成果。国际承包工程因其出资方的不同，对承包商而言，结算风险的程度也不一样。对于国际金融机构出资的项目，承包公司应注意的是后期可能存在的所在国政治、经济风险对国际金融机构政策的影响，以及当地业主的配套资金部分；对于业主出资的项目，如业主是政府机构或公营公司，承包商应着重分析所在国的政策稳定性和经济发展水平，对业主的支付能力进行合理的评估；如是业主是私营机构，对承包商来说，将意味着更大的收款风险，应更提起充分重视，对业主的经济状况、财务能力进行全面的分析和评估，以确定风险的程度及控制方法。在投标分析的过程中，如项目可能存在较大的工程变更，意味着项目后期的支付将大大超过成本预算时，更应对业主的支付能力进行相应的分析，以避免将来可能出现的业主对超出合同预算部分拖迟支付或减少支付而对承包商造成的风险。

总之，对于业主支付的风险，承包公司在投标报价前应进行分类比较，充分收集各类信息，以便对可能的风险进行评估，并采取相应的对策。常见的控制业主支付风险的方法如在合同的谈判过程中要求增加预付款的比例；在合同中争取更有利的有保障的支付方式；提高合同中延迟付款业主所支付的利息；完善或强化业主延迟支付后承包商所享有的放慢工程进度或中止合同的权利的相关条款。另外，考虑到中国出口承包企业可能面临的收款风险，中国出口信用保险公司也提供了诸如业主无力支付的相关保险，可供承包商进行风险转移时选用。

三、 汇率风险

国际承包工程一般具有以外币进行支付、合同期较长的特点，承包商在一个较长的合同期内执行外币合同必然会面临国际收支中的汇率风险。对于工程结算收入来说，如存在当地币支付，由于工程所在国经济形势的影响，可能存在着当地币贬值的风险。特别是如果工程项目历时较长或经历了重大的金融危机或变化，汇率变化可能在很大程度上影响项目的经营成果。如1997年的东南亚金融危机，造成了东南亚一些国家汇率贬值高达50%以上，给在当地承包工程的公司造成了重大的损失。对于工程支出来说，如用美元或欧元等外币结算款，回国进行重大采购，则外币与人民币之间的汇率风险将对项目的成本支出造成一定的影响，由于支出行为与收款时间产生时间差，则在不同币种转换过程中，将造成汇率差额。特别是近来人民币汇改以来，人民币持续对美元长值，造成项目国内采购费用加大，人员工资贬值等实际损失。对于存在着工程贷款的项目来说，在清偿贷款的期间内取得贷款的货币与工程合同货币的汇率发生变动时，承包商则需承担由此产生的汇率风险。另外，对于国际项目来说，预付款和保留金由于收取的时间差问题，也会存在一定的汇率风险。

由于国际承包工程合同周期的长期性，偶尔较小汇率变动产生数额不大的汇率损失是很正常的，也是难以防范的。但是对于可能发生的汇率剧烈变动而潜在的较大风险，承包商则必须采取适当规避措施消除或降低汇率风险。

常见的规避汇率风险的方法有：

1、妥善选择合同的计价货币：签订工程承包合同时，价格谈判能力较强的承包商可采用本币作为计价结算货币，从而锁定收益；在必须使用工程所在国货币的条件下，则应考虑将汇率风险签在合同条款内，协议当合同货币升值或贬值时，相应地提高或降低合同价格，使得风险双方共担；在使用其他外币条件下，要选择在国际金融市场上可以自由兑换及趋于升值的硬通货币。另外，有经验的承包公司将对项目的收支做出一定的预估，合理的选择各类货币的收款比例，以避免可能存在的汇率风险。

2.在合同中增加保值条款及汇率风险分摊条款：在鉴订合同时，增加保值条款，把汇率定下来，以后无论汇率发生什么变化，仍按合同规定的汇率结算。这种方法尤其适合高技术含量，具有良好信誉及相对垄断的国际工程。

3.合理运用外汇风险规避的金融工具：如远期外汇交易、外币掉期业务等对货币进行一定的保值增值。

此外，大型国际承包公司还可以采取提前或延期结汇策略、外汇汇率风险保险，以及采取多元货币组合或开展多元化经营等方式在一定程度上规避汇率风险。

四、 项目所在国通货膨胀风险

由于国际工程项目大宗材料、物资将不可避免地在项目所在国进行采购，同时项目将不可避免地利用大量当地劳务，在较长周期的工程项目中，所在国通货膨胀的风险将对项目的成本造成较大的影响。

常用的规避物价上涨的风险主要有：充分利用合同的物价调整条款，在调价公式选用和调价系数的选择上尽可能考虑有利于承包公司。根据工程施工方案，物资、材料、劳务的利用情况，考虑更有效地避免将来可能存在的物价上涨风险。另外，对于能有效预测到的材料上涨风险，可考虑根据施工方案和进度的要求，选择提前采购或远期采购等方式规避可能存在的物价上涨风险。

五、自然风险

自然风险是指自然灾害因素的不确定性给国际工程建设带来的风险。比如,台风、海啸、雪崩、暴雨、地震、火灾、酷暑、严寒等都会危害到工程的实施,它们的突如其来性和大范围性是人力不可抗拒的,但可以预防和减轻。有经验的承包商将充分利用各类保险条款，充分利用合同中对自然风险或不可抗力的有关条款，尽量将风险进行转移，并尽量获得工期及费用上的补偿。同时，在施工实践中采取各类有效措施，将损失减少到最低。

六、技术风险

工程项目的技术风险是指由技术条件的不确定性而引起可能的损失或工程项目目标不能实现的可能性的风险。在做可行性研究时基础数据不完整、不可靠;分析模型不合理;预测结果不准确等;业主提供的地质资料不准确或不可靠;规范标准选择不当或要求过于苛刻都将导致设计存在缺陷和错误;施工方案不合理、工艺落后及材料和设备供应有误都会引起施工过程的风险。有经验的承包商将充分研究各种资料，充分利用项目通用条款及特殊条款中保护承包商的有利条款，进行合理的工程变更和索赔要求。

近年来,随着国际工程承包模式逐步由epc向bot等方式转变，承包商的角色和作用在发生显著变化，承包商不仅成为服务的提供者,而且成为资本的投资者和运营者，这对承包商的融资能力提出了更高的要求。据估算,目前带资承包项目约占国际工程承包市场的65%。未来的全球工程市场,无论是政府项目,还是私人项目,投标者能否帮助业主解决资金问题将成为中标的关键,资金实力成为国际工程承包商参与国际竞争的核心要素。我们必须看到，随着国际承包市场向投资型及高技术型的转化，新的风险及危机也同时产生。尤其是与融资相关的风险。这对国际承包公司在风险管理方面提出了更高的要求。

危险与机遇同在，风险与利润并存。真正成熟的、有经验的国际承包商一方面会正视各类潜在的或存在的风险，采取科学的手段进行辨识、分析，采取有效地手段进行预防和控制；另一方面，也不会被可能存在的或是已经的风险所吓倒，缩手缩脚或止步不前。过高地估计风险，必将面临着成本的加大，或者机遇的丧失；对风险认识不足，将无法有效及时地采取各种应对措施，有可能对项目造成重大的损失。只有充分认识到风险与利润的辩证关系，才能有效地对风险源与利润点进行综合评估与比较，采取积极进取的态度，科学决策，有效处理。只有真正意识这一点并在实践中灵活操作，才能真正做到在国际承包工程市场纵情驰骋，在国际承包市场占有一席之地。

第5篇 工伤病假员工管理典型案例解析及风险控制

携手蓝草咨询-为事业腾飞蓄能

上海蓝草企业管理咨询有限公司

★课程背景

员工工伤、病假将对企业的人力资源成本产生直接影响，甚至因此造成企业倒闭！到底是不是工伤？工伤、病假员工，企业该承担怎样的责任？如何防止虚假病假？怎样控制和降低工伤、病假员工管理的风险？

为今天工作成绩优异而努力学习，为明天事业腾飞培训学习以蓄能！是企业对员工培训的意愿，是学员参加学习培训的动力，亦是蓝草咨询孜孜不倦追求的目标。蓝草咨询提供的训练培训课程以满足初级、中级、中高级的学员

（含企业采购标的），通过蓝草精心准备的课程，学习达成当前岗位知识与技能；晋升岗位所需知识与技能；蓝草课程注意突出实战性、技能型领域的应用型课程；特别关注新技术、新渠道、新知识创新型知识课程。

蓝草咨询坚定认为，卓越的训练培训是获得知识的绝佳路径，但也应是学员快乐的旅程，蓝草企业的口号是：为快乐而培训为培训更快乐！

蓝草咨询为实现上述目标，为培训机构、培训学员提供了多种形式的优惠和增值快乐的政策和手段，可以提供开具培训费的增值税专用发票。

★课程大纲

一、病假及医疗期管理

1、 病假工资法定标准和各地差异

2、 企业病假福利和病假待遇差别化设计管理

3、 对虚假病假、“小病大养”的防范和应对

4、 医疗期的法律界定、计算标准及医疗期与病假的关系

携手蓝草咨询-为事业腾飞蓄能

上海蓝草企业管理咨询有限公司

5、 医疗期满解除合同条件和程序

6、 医疗期内合同到期员工的处理技巧

7、 医疗补助费的支付条件和支付标准……

二、 工伤认定

1.工伤由何部门认定？

2.工伤认定申请有无时限？

3.填写《工伤认定申请表》时，应提交什么材料？

4.劳动保障行政部门在何种情况下应受理工伤认定申请？

5.劳动保障行政部门如何做出工伤认定结论？

6.工伤认定决定如何送达？

7.对工伤认定决定不服怎么办？

8.工伤鉴定的标准__

9.未作出交通事故责任认定以前能作工伤认定吗__

10.乘坐单位车辆外出工作时遇交通事故，单位应负什么责任__

11.违章造成交通事故的能认定为工伤吗__

12.职工在生产工作中因操作不当负伤应认定为工伤吗__

13.节假日加班能否认定为工伤__

14.用人单位对于从事接触职业病危害因素的工种，应如何处理职工职业病防治工作__

15.劳动者对工伤、职业病的伤残等级确认不服怎么办？

16.工作过程中受惊吓罹患精神病算不算工伤？

携手蓝草咨询-为事业腾飞蓄能

上海蓝草企业管理咨询有限公司

17.实习生发生意外算不算工伤？

18.已获交通损害全额赔偿还能不能认定工伤？

19.陪吃陪喝受伤算不算工伤？

20.仅凭门诊病历能不能认定工伤？

21.发现劳动者可能患上职业病时应当如何处理？

22.工伤认定中对职业病的特殊规定__ ……

三、 工伤风险控制

1.工伤责任的分担

2.举证责任的分担

3.工伤责任控制的方法

4.如何向侵权第三方及实际用工单位追偿

5.如何有效利用其他商业保险

6.如何有效利用劳务派遣规避工伤风险……

四、 工伤待遇

1.职工因工负伤治疗，能享受什么待遇？

2.职工因工负伤或者患职业病需要停止工作接受治疗的，能享受什么待遇？

3.在什么情况下，工伤职工可以享受护理费？护理费的标准是什么？

4.工伤赔偿数额如何确定？

5.职工因公外出期间因意外事故失踪的，能得到多少补偿？

7.如何签订一次性工伤补助协议？

8.鉴定为7～10级的工伤职工劳动合同期满怎么办__

第6篇 办公楼装饰施工风险管理规程

办公楼装饰施工风险管理

施工风险是影响施工项目目标实现的障碍。施工风险包括三个基本要素,一是风险的存在性;二是风险因素发生的不确定性;三是风险后果的不确定性。风险因素可按风险的类别,预计风险事件,做到有备无患。

施工风险管理是识别和度量项目风险,制定、选择、管理风险处理方案的过程。施工风险管理的目标是,使造价、工期、质量、安全目标得以控制。

1、风险识别

立足于数据搜集、分析和预测,重视经验在预测中的特殊作用;从项目风险管理的目标出发,通过风险调查、信息分析、专家咨询和实验论证等方法,对项目风险进行多维分解,从而全面认识风险,形成风险清单。

2、风险分析评价

将风险的不确定性予以量化,评价其潜在的影响。它包括的内容是:确定风险事件发生的概率,对项目目标影响的严重程度(具体如经济损失量、工期延迟量);确定项目总周期内对风险事件实际发生的经验、预测力及发生后的处理能力;评价所有风险的潜在影响,得到项目的风险决策变量值,作为项目决策的重要依据。

3、施工项目风险控制对策的规划

风险管理对策的目的在于减少项目风险潜在损失,基本对策有三种形式:风险控制、风险自留、风险转移。

风险控制对策是对使风险损失趋于严重的各种条件采取措施、进行控制,从而避免或减少发生风险的可能性及各种潜在的损失。具体讲来,其一是风险回避方法,例如:为禁止某项会引致风险产生的活动而颁发规定等;其二是损失控制方法,通过损失预防和损失减少的手段来控制损失,诸如制订安全计划、灾难计划、应急计划,重复检查工程建设计划,评估及监控有关系统及安全装置等。

风险自留对策是一种重要的财务性管理技术,由自己承担风险所造成的损失。主要有计划性风险自留和非计划性风险自留两种类型,对非计划性风险自留应通过风险识别和风险分析工作,尽量避免。

风险转移对策是指工程保险这样的方法,将施工中的风险尽可能的转移出去。通过保险合同投保,将项目风险转移给专业的保险机构,以获得最优的工程保费和最理想的施工保障。

总而言之,风险管理应根据工程项目的特点,从系统的观点出发,考虑风险管理的思路与步骤,制订与项目目标相一致的风险管理对策。

4、实施决策

制定安全计划,损失控制计划,应急计划,确定保险内容,保险额,保险费,免赔额和赔偿限额等,并签定保险合同。

5、检查

在项目实施过程中,不断检查以上四个步骤的执行情况,对照实践效果评价决策效果;确定在条件发生变化时的风险处理方案;检查有无遗漏的风险项目;新发现的风险项目及时提出对策。

第7篇 信审官中小企业风险管理培训

中小企业风险管理培训

一、保前调查企业阶段

（一）行业分析，防范系统性风险

全球通货紧缩，经济下行，产能过剩，开工不足，竞争激烈，盈利下降

※需求下降原因：国家重大政策变化，eg.酒

购买力不足，eg.房地产

※供给多余原因：技术进步

全球可输入，自由贸易

1、上下游游戏规则：包括结算规律，资金占用的环节，付款方式，收款方式，存货占用，固定资产投入占用

2、行业分析几个简单方法

（1）营业执照的经营范围——特殊要求

eg.江苏威鹏金属的马口铁，要酸洗，要镀锡，环评是否过关

（2）行业资质——准入不准入，级别有多高

eg.建筑、房地产、食品医疗卫生、废旧金属回收、地沟油

（3）贸易类企业是代理商还是经销商

代理商要求高于经销商，资金量大，货渠道宽裕

（4）上下游客户结构，结算方式

看出企业规模、质量和行业内地位、水准

（二）实际控制人情况

1、看其原始积累：包括财富积累与技术积累，下游人脉。如中途收购得来，则技术、资质、渠道的掌控力差。

2、看实际控制人风险偏好：看其盈利的模式，盈利后的投资方向，激进的会投房地产、小贷、期货等，保守的会在行业内上下左右扩张。

3、看其关联企业：资金统一调配到哪儿，主体现金流是否不正常。

4、看其抗压能力与经营意愿：在有风险的状况下，宜兴人违约意愿大，江阴人强韧、硬抗。

5、看其生活爱好与生活态度：是否有吃喝嫖赌抽等不良嗜好。

6、检验方法

（1）营业执照、章程、验资报告等基础资料

股东变迁——经营不稳定

大股东、法人、实际控制人是否一致——关联企业调查

（2）人行报告显示关联、互保情况

（三）现金流分析

1、现金流是第一还款来源，反担保措施只是缓释风险的措施

2、分现金流量表的三块来分析

（1）投资、筹资相对稳定，可不分析

（2）小企业生产简单，存货少，生产周期短，形势不好可减产甚至停产，大企业，特别是重装备企业不能减产或停产，因此相对而言小企业经营现金流更不稳定

3、支付能力分析

（1）货币-原材料-产成品-应收账款，整个生产周期越快，支付能力越强

（2）现金及非现金流动资产之和对应融资金额的倍数——体现支付能力

（3）除固定资产外的启动资金（铺底）+历年累积，比例多高，看3-5年的资料

（4）收集真的资料很难，小企业科目少，金额不大，发生量也不大，还有很多现金交易，纳税报表可能由关联销售或原料进出来造假，卡流水可能非贸易背景，所以直接看会计系统，如果有账外账，直接问老板要，核实应收、应付、货币结余几个重要科目

4、流动资金占用量分析方法

（1）随机抽取一个月

（2）结合生产周期抽取

A．进行偏离度分析：统计流动资金占用量最大值、最小值和平均值，差异大，关注现金流来源的稳定性，设计还贷时间与金额

B．结构分析：原材料占比、产成品占比、应收款占比，应收款关注集中度

C．流动资金占用量与融资比较，与销售收入比较（经营能力），与净利润比较（盈利能力），与固定资产原值比较（杠杆）

二、保前与银行人员交流阶段

兜底还是增信，关注银行从业人员道德风险

关注银行信贷政策，行业倾向，激进/谨慎

三、担保方案确定阶段

（一）合作银行多元化，行业多元化

（二）融资产品多元化，可多做低风险业务

1、中长期流动资金贷款

2、债务类保函、备用信用证

3、无追索权保理，短期流动资金贷款，银票，国内信用证

4、进口押汇（代付），打包贷款，提货担保

5、商票贴现，有追索权国内保理

6、进口信用证，保付加签，背对背信用证，投标保函、履约保函、预付款保函、信用证项下无不符点出口押汇

7、出口双保理

8、低风险业务

Eg.保理：转让应收账款

根据借款人有无责任分有追索和无追索

根据欠账人有无金额、到期日、瑕疵、回专户确认分明保理和暗保理

依据风险等级由低到高排序：有追明、有追暗、无追明（买断）

我们的机会在于：强势暗保理为企业增信

中型企业的上下游明保理增信

网络金融暂无法律依据则担保介入，如电子仓单质押

四、保后管理

参考银行

风险动态管理（应收账款必须入会计系统看，政府项目要看验收审计，看对方是否已成应付款）

第8篇 煤矿风险预控管理——风险管理

1煤矿风险预控管理概述

什么是风险？

2、煤矿本质安全风险管理

1煤矿安全风险预控管理体系概述

2煤矿安全风险预控管理体系工作流程

管理体系相关术语

1、危险源：可能造成人员伤亡或疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。

2、风险：某一事故发生的可能性及其可能造成的损失的组合。

3、危险源辨识：对煤矿各单元或各系统的工作活动和任务中的危害因素的识别，并分析其产生方式及其可能造成的后果。

4、风险评估：评估风险大小的过程。在这个过程中，要对风险发生的可能性以及可能造成的损失程度进行估计和衡量。此过程往往伴随着对风险的排序、分级。

5、风险预控：根据危险源辨识和风险评估的结果，通过制定相应的管理标准和管理措施，控制或消除可能出现的危险源，预防风险出现的过程。

6、危险源监测：在生产过程中对已辨识出的危险源进行监测、检查，并及时向管理部门反馈危险源动态信息的过程。

7、风险预警：对生产过程中已经暴露或潜伏的各种危险源进行动态监测，并对其风险大小进行预期性评价，及时发出危险预警指示，使管理层可以及时采取相应的措施的活动。

8、不安全行为：不安全行为又分为狭义和广义两种。狭义的不安全行为主要是指可能直接导致事故发生的人类行为，如员工的违规行为；而广义的不安全行为是指一切可能导致事故发生的人类行为，既包括可能直接导致事故发生的人类行为，也包括可能间接导致事故发生的人类行为，如管理者的违章指挥行为、不尽职行为。对煤矿的安全管理来说，员工的不安全行为属于狭义的不安全行为，而管理者的不尽职行为则属于广义的不安全行为。

9、煤矿本质安全文化：煤矿本质安全文化是以风险预控为核心，体现“安全第一，预防为主，综合治理”的精神，并为广大员工所接受的安全生产价值观、安全生产信念、安全生产行为准则以及安全生产行为方式与安全生产物质表现的总称，是煤炭企业安全生产的灵魂所在。

10、煤矿本质安全管理：是指在一定经济技术条件下，在煤矿全生命周期过程中对系统中已知的危险源进行预先辨识、评价、分级，进而对其进行消除、减小、控制，实现煤矿人-机-环系统的最佳匹配，使事故降低到人们期望值和社会可接受水平的风险管理过程。

11、管理对象：是管理对象单元的一种划分，是对危险源的总结和提炼，是通过管住管理对象实现对危险源的控制或消除。

12、管理标准：是一种标尺，是管理对象管到什么程度就可以消除或控制危险源的风险的最低要求。管理（对象）标准可以按照国家有关标准、行业有关标准和企业标准从严制定。

13、管理措施：是指达到管理标准具体方法、手段。

14、pdca：是戴明提出的一种循环管理模式，包括计划、实施、检查和改进，从管理的计划到改进是一种闭环的管理。

煤矿本质安全管理体系组成

主要包括：

1、危险源辨识和风险评估；

2、管理对象的管理标准和管理措施；

3、人员不安全行为管理与控制；

4、组织保障管理；

5、煤矿本质安全管理评价和煤矿本质安全管理信息系统。

2.1.2 煤矿风险管理的内涵

煤矿风险管理是指通过对煤矿生产或生活中存在的危险源进行识别、风险评估、并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对危险源实施有效的控制，达到以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法。

由此定义可以看出煤矿风险管理由危险源识别、评估、控制等环节组成。其中危险源识别和风险评估是风险管理的基础，风险控制是风险管理的关键和目的。

2.1.3 煤矿风险预控管理的目标

煤矿风险预控管理的理想目标是实现煤矿生产的本质安全化，将风险降到最低，最终达到杜绝责任事故，减少非责任事故的目的。

煤矿本质安全风险管理工作流程

2.2.1 危险源辨识

2.2.2 风险类型的确定 2.2.3 风险及其后果描述 2.2.4 事故类型的确定

2.2.5 风险评估

2.2.6 管理标准与管理措施的制定

2.2.7 危险源监测

2.2.8 风险预警

2.2.1 危险源辨识

煤矿危险源辨识是对煤矿各单元或各系统的工作活动和任务中的危害因素的识别，并分析其产生方式及其可能造成的后果。

2.2.1 危险源辨识

一、危险源辩识主要采用的方法

二、煤矿危险源辨识的依据

三、煤矿危险源辨识的内容

四、煤矿危险源辨识的步骤

一、危险源辩识主要采用的方法

1、工作任务分析法

具体操作：以清单的形式列出本岗位所有的业务活动、活动场所及每项业务活动具体工序。

实施步骤:对照相关的规程、条例、标准，结合实际工作经验，综合考虑人、机、环、管四个方面可能出现的不安全因素，分析工作中存在或潜在危险源。

主要用途：辨识生产活动中的危险源。

优点：简便、详尽、易掌握。

缺点：受工作人员主观因素影响。

2、事故致因机理分析法

具体操作：根据煤矿生产系统中可能发生的或已发生的事故，寻找与事故有关的原因、条件和规律。通过这样一个过程分析辨识出系统中导致事故的不安全因素。

适用范围：分析生产系统中各类事故产生的原因、条件、规律。

优点：针对性强。

缺点：专业性强，需要专业人员操作。

四、煤矿危险源辨识的步骤

（1）单元的划分（全面性）

按照空间进行划分：掘进工作面、回采工作面

按照生产组织划分：综采队、准备队

按照专业进行划分：采掘专业、洗运专业、机电专业

(2)成立矿井风险管理小组。成员应包括：矿领导、安监员、内审员、有关科室、区队或车间的相关管理人员、专业技术人员、班组长、工作经验丰富的不同工种的现场员工等。矿属各单位、承包商成立相应的风险管理小组。

人员素质要求

a.熟悉煤矿安全生产技术标准及相关法律法规；

b.熟悉各工种的所有工作任务及每项工作任务的作业工序。

c.熟悉各作业工序中存在的危险源及其后果，危险源管理的主要责任人、监管部门。

d.熟悉作业规程、操作规程、安全技术措施等。

e.工作认真踏实、态度端正，有一定的计算机基础，具有较强的语言表达能力。

(3)对风险管理小组进行培训。

a.熟练掌握危险源辨识、分级分类方法。

b.熟悉煤矿事故类型及其内涵。

c.能正确使用风险矩阵法对危险源进行分析，

确定各危险源的风险等级。

(4)收集危险源辨识依据

a.国内外相关法律、法规、规程、规范、条例、标准和其他要求。

b.相关的事故案例、技术标准。

c.本企业内部的规章制度、作业规程、操作规程、安全技术措施等相关信息。

d. 其他相关资料。

（1）列出工作任务和工序

（2）危险源辨识（人、机、环、管）

煤矿危险源的辨识须从人员、机（物）、环境、管理四个方面分别考虑，还需要考虑三种状态（正常状态、异常状态、紧急状态），三种时态（过去、现在和将来）。由于危险源具有潜在性，所以辨识危险源必须考虑各种情况下可能出现的不安全因素，同时还要考虑过去曾发生过什么事故，从中吸取教训，找出事故的原因，考虑目前系统中存在或潜在什么不安全因素。此外，危险源辨识过程中还要分析各危险源可能导致的风险后果及事故类型。

2.2.2风险类型的确定 2.2.3风险及其后果描述

根据煤炭工业部关于印发《煤炭工业企业职工伤亡事故报告和统计规定》（试行）的通知，可以将事故类别分为顶板事故、瓦斯事故、机电事故、运输事故、放炮事故、火灾事故、水害事故、其它事故，8种。 a、顶板事故：指冒顶、片邦、顶板掉矸、顶板支护垮倒、冲击地压、露天煤矿边坡滑移垮塌等。底板事故视为顶板事故。

b、瓦斯事故：指瓦斯（煤尘）爆炸（燃烧），煤（岩）与瓦斯突出，中毒、窒息。

c、机电事故：指机电设备（设施）导致的事故。包括运输设备在安装、检修、调试过程中发生的事故。

d、运输事故：指运输设备在运行过程发生的事故。

e、放炮事故：指放炮崩人、触响瞎炮造成的事故。

f、火灾事故：指煤与矸石自然发火和外因火灾造成的事故（煤层自燃未见明火逸出有害气体中毒算为瓦斯事故）。

g、水害事故：指地表水、老空水、地质水、工业用水造成的事故及透黄泥、流沙导致的事故。

h、其它事故：以上七类以外的事故。

2.2.6

管理标准与管理措施的制定

3、风险管理标准与管理措施的制定

3.1风险管理标准与管理措施制定的目的

3.2风险管理标准与管理措施制定的具体内容

3.3风险管理标准与管理措施制定的原则

3.4风险管理标准与管理措施制定的流程

3.5风险管理标准与管理措施制定的程序

3.6风险管理标准与管理措施的pdca运行模式

3.1风险管理标准与管理措施制定的目的

控制和消除危险源

总结和凝练经验

提高职工的认知

员工行动的指南

3.2风险管理标准与管理措施制定的具体内容

一、管理标准与管理措施的构成

1、根据煤矿的生产实际和组织状况（一级）

1、管理标准的具体内容

2、管理措施的具体内容

3.3风险管理标准与管理措施制定的原则

自下而上与自上而下相结合的原则

生命力：1、要符合国家相关法律、法规；2、贯彻执行的力度。

全面性原则

管理标准要完备,覆盖所有管理对象,并保证只要达到管理标准的要求管理对象就 处于 安全状态; 管理措施要保证 管理标准的落实。

可操作性原则(经济技术条件、具体、明确)

适用性原则

动态性原则（开采作业的不断推进、技术改进）

全过程性原则

3.4风险管理标准与管理措施制定的流程

（3）管理对象的提炼要和工序中任务的负责人吻合：

如工序中是井下维修电工在检修电器要检查瓦斯，危险源为“未检查瓦斯或检查不到位”，后面的管理对象不能定为“专职瓦检员”或“瓦检员”；而应为“井下维修电工”。

二、管理标准的制定

三、相关责任人和监督人员的确定

四、管理措施的制定

五、管理标准与管理措施的整理

1、确定样表或格式

2、提取内容

3、修改完善

六、管理标准与管理措施的审核

3.5风险管理标准与管理措施制定的程序

一、工作准备

１）人员的组织

根据单位的生产运行与人员组织情况以及岗位设置情况，选择确定风险管理标准与管理措施的编审人员。成立管理标准和管理措施编写的工作机构，包括指导审核小组和编写小组。

编审组人员应具备的素质

（1）工作认真踏实、态度端正；

（2）具有相关专业知识，并熟悉矿井安全生产相关法律法规；

（3）熟练运用办公自动化操作，有较强的语言驾驭及沟通能力。

编审人员组成结构要求：

（1）管理标准和管理措施编写组应包括机电队、运转队、通风队、汽车队、生产调度中心、生产办、机电信息中心、生活服务部、供应站、保卫科、承包商、地测站等小组。其中各基层单位小组组成成员必须包括生产管理人员、机电管理人员、技术员以及各岗位的工作人员，技术员为主要编写人，其他组成成员参与编写并负责收集整理相关国家标准、行业标准和企业标准等资料。各机关业务部门及驻矿单位、承包商等小组组成人员由本单位负责人指定。

（2）管理标准和管理措施指导审核组，由风险管理体系办公室工作人员组成。

２）人员的培训

对单位的风险管理标准与管理措施的编审人员进行业务知识培训。经过培训使所有参与编审的人员具备相关的能力。

指导和审核小组、编写小组人员通过培训应具备如下能力：

（1）熟悉管理标准与管理措施制定的流程与原则；

（2）能够根据危险源描述准确提炼出管理对象；

（3）掌握根据管理对象编写有针对性的、完备的管理标准和管理措施的方法；

二、 编写工作

１）收集、整理相关资料

管理标准与管理措施制定小组应对相关资料，包括有关法律、法规、标准、规程、规范和其他环境管理文件以及事故统计表、监测报告等进行收集、整理。

指导和审核小组负责对各编写小组单位及岗位工种名称进行统计，形成《单位及岗位工种名称统计表》，编写小组在编写过程中涉及管理对象为岗位工种时要严格参照该统计表的名称。

２）管理对象的提炼和管理标准与管理措施的制定

管理标准与管理措施编写小组根据辨识出的危险源，提炼管理对象，并确定相应的主要责任人、监管部门和监管人员。针对管理对象编写相应的管理标准及管理措施。

指导、审核小组对各管理标准与管理措施编写小组编写的思路、方法给予相应指导。

３） 管理标准与管理措施整理汇总

编写小组在编写完成的管理标准和管理措施初稿的基础上，进一步整理、提炼出针对具体管理对象的管理标准和管理措施，形成《煤矿风险管理标准与管理措施》

三、 审核工作

四、试运行

修改、完善后的《风险全管理标准与管理措施》在全矿范围内试运行三个月，针对试运行过程中发现的不足和问题点进一步修订管理标准和管理措施。

六、根据生产组织中发现的新问题和新情况，定期或不定期对风险管理标准和管理措施进行修订

１）定期修订：管理标准和管理措施每年由风险预控管理体系委员会组织更新一次。

２）当发生以下情况时，应及时修订：

（1）公司方针发生变化；

（2）公司活动发生变化；

（3）管理审批、内外审核的要求发生变化；

（4）法律、法规、标准发生变化；

（5）研究、开发、引进新技术、新工艺、新设备；

（6）其他。

3.6风险管理标准与管理措施的pdca运行模式

风险管理标准和管理措施都是根据国家法律法规、行业制度和本单位的实际来制定实施的，因此应该保持动态性，才能使其与实际一致。无论采用什么检查和评审方法，当有理由怀疑管理标准、管理措施存在漏洞时，都应对原有的风险管理标准和管理措施进行修正以适应新的条件，保证煤矿安全生产。为此，提出风险管理标准与管理措施的pdca运行模式。

从模式运行的过程来看，一个pdca仅是其中的一个循环，p（plan）是指计划；d（do）是指执行；c（check）是指检查；a（action）是指改进。在任何一个部门、一个系统都可以根据实际情况开展pdca运行模式。根据运行模式全过程、全系统的特点，如果将生产矿井，或企业单位看作一个大循环，而将各部门、各时期的循环看作小循环，那么小循环的正常运行就成为大循环运行的保证。因此，模式运行的方式是“大环套小环，一环套一环，小环保大环，推动大循环。”

2.2.7危险源监测

煤矿危险源监测是指煤矿在生产过程中对已辨识出的危险源进行实时或定期的监测、检查，并及时向管理部门反馈危险源状态的动态信息的过程。

(2)  监控仪器监控的方法

一些危险源(如瓦斯浓度超限、风量不足、机器的开关状况等)可以通过监控设备进行监测，其监控记录也是危险源动态信息采集的一个重要来源。

(3) 举报的方法

设置举报的方法，所有工作人员都可越级匿名举报发现的危险源，向矿调度室及驻矿安监处举报发现的危险源。

(4)  其他信息采集方法

2.2.8 风险预警

预警(early-warning)一词源于军事。它是指通过预警飞机、预警雷达、预警卫星等工具提前发现、分析和判断敌人的进攻信号，并把这种信号的威胁程度报告给指挥部门，以提前采取对应措施。

在灾害预警方面，近年也发展迅猛，有地震预测预警、台风预警、泥石流预警等。主要是通过先进的预测工具对地震波、热带气流、泥石流多发区的暴雨和地质变动进行探测和分析，如果是成灾信号，则利用电信号与地震波、台风、泥石流的时差向受灾区发出警报，通过建立快速反应机制，最大限度地减少不可抗风险造成的人员伤亡和灾害损失。灾害预警理论很大程度上借鉴于经济预警理论。

煤矿风险预警是灾害预警的一种，它是对煤矿生产过程中已经暴露或潜伏的各种危险源进行动态监测，并对其风险大小进行预期性评价，及时发出危险预警指示，使管理层可以及时采取相应的措施的活动。

第9篇 建设工程风险管理与控制

因忙于具体工作一直无暇学习，通过这些日子老师对教材及法律法规合同的悉心读解，言传身授让我受益匪浅，内心思绪万千，反思这些年的从业经历，觉得自己在主持工作过程中依旧有很多死角和弊端。从此次研习中得到启发，在学习过程中我们一共研读了如下章节。

一、 建设工程风险管理与控制

二、 施工安全案例分析

三、 施工项目成本控制

四、 施工项目索赔管理

五、 施工合同示范文本宣贯

归纳一下章节的研读体会有如下几点：

一、 通过建设工程风险管理与控制章节的学习使我体会到：

作为一个管理者应该站在总盘控制的角度来控制一个工程项目。只有通过对建筑工程三个基本要素的科学分析，我们才能客观的了解风险的发生概率，及对我们项目推进会造成的不良影响。有了这种全局观，我们可以很从容的在诸多矛盾中排查主要风险，根据其等级区分以其达到用合理的、科学的、适当的决策使风险转移， 通过对风险的控制的仔细划分，应站在全局观的高度上控制来打风险控制这场战役。才能使项目的推进如履平川。

二、 通过施工安全案例分析章节的学习使我体会到：

只有根据规范要求及承接工程的种类、特征、自身管理水平等情况，对施工现场存在的危险源进行了识别，列出清单，并对危险源一一评价，将其中导致事故发生可能性较大并且事故发生会造成严重后果的危险源定义为重大危险源，针对这些重大危险源，编制了事故应急预案，建立了事故应急救援组织，才能最大限度的预防和减少可能造成的伤害。施工组织设计是保证工程质量和施工安全的重要措施，其由工程部组织指导项目部编制，审核后报总工程师审批。对专业性强、危险性大的项目单独编制施工组织设计报审。项目部在编制施工组织设计时，基本能够根据工程的特点制定相应的安全技术措施，并能够严格按照施工组织设计进行施工，坚持安全技术措施交底制度，对于特定的安全技术措施，派专人认真组织落实，施工现场按照jgj9-99《建筑施工安全检查评分标准》的要求布置和管理，在防护、技术和管理上基本实现了对安全生产的控制。

但仅仅是预防是不够的，通过老师对工程事故的分析及应急预案的精心讲解使，我的安全视野得以提升，其指导思想必然在未来的工作中引领我的工作和学习。

三、 通过施工项目成本控制章节的学习使我体会到：

经过二次学习我可以清晰地认识到工程项目成本控制的基本任务是：全过程的核算控制项目成本：即对设计、采购、制造、质量、管理等发生的所有费用进行跟踪，执行有关的成本开支范围、费用开支标准、工程预算定额等，制定积极的、合理的计划成本和降低成本的措施，严格、准确地控制和核算施工过程中发生的各项成本，及时地提供可靠的成本分析报告和有关资料，并与计划成本相对比，对项目进行经济责任承包的考核，以期改善经营管理，降低成本，提高经济效益。

施工企业的最终目标是经济效益最优化。成本控制的一切工作都是为了效益，建筑产品的价格一旦确定，成本便是最终效益的决定因素。只有稳健地控制住工程项目成本，利润空间才能打开。而又因为建筑产品的一次性，其成本控制没有现成的依据可寻，更需要因项目而异，因时间而异。

四、通过施工项目索赔管理章节的学习使我体会到：

第10篇 风险评价管理制

为实现公司的安全生产,实现管理关口前移、重心下移,做到事前预防,达到消除减少危害、控制预防的目的,结合公司实际,特制定本制度。

一、评价目的

识别生产中的所有常规和非常规活动存在的危害,以及所有生产现场使用设备设施和作业环境中存在的危害,采用科学合理的评价方法进行评价。加强管理和个体防护等措施,遏止事故,避免人身伤害、死亡、职业病、财产损失和工作环境破坏。

二、评价范围

1、项目规划、设计和建设、投产、运行等阶段;

2、常规和异常活动;

3、事故及潜在的紧急情况;

4、所有进入作业场所的人员活动;

5、原材料、产品的运输和使用过程;

6、作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品;

7、人为因素,包括违反安全操作规程和安全生产规章制度;

8、丢弃、废弃、拆除与处置;

9、气候、地震及其他自然灾害等。

三、评价方法

可根据需要,选择有效、可行的风险评价方法进行风险评价。常用的方法有工作危害分析法和安全检查表分析法等。

1、工作危害分析法:从作业活动清单选定一项作业活动,将作业活动分解为若干个相连的工作步骤,识别每个工作步骤的潜在危害因素,然后通过风险评价,判定风险等级,制定控制措施。该方法是针对作业活动而进行的评价。

2、安全检查表分析法:安全检查表分析法是一种经验的分析方法,是分析人员针对分析的对象列出一些项目,识别与一般工艺设备和操作有关已知类型的危害、设计缺陷以及事故隐患,查出各层次的不安全因素,然后确定检查项目。再以提问的方式把检查项目按系统的组成顺序编制成表,以便进行检查或评审。安全检查表分析可用于对物质、设备、工艺、作业场所或操作规程的分析。

四、评价时机

常规活动每年一次,非常规活动开始之前。

五、评价准则

采用风险度r=可能性l×后果严重性s 的评价法,具体评价准则规定为:

等 级

标 准

5

在现场没有采取防范、监测、保护、控制措施,或危害的发生不能被发现(没有监测系统),或在正常情况下经常发生此类事故或事件。

4

危害的发生不容易被发现,现场没有检测系统,也未发生过任何监测,或在现场有控制措施,但未有效执行或控制措施不当,或危害常发生或在预期情况下发生。

3

没有保护措施(如没有保护装置、没有个人防护用品等),或未严格按操作程序执行,或危害的发生容易被发现(现场有监测系统),或曾经作过监测,或过去曾经发生类似事故或事件,或在异常情况下类似事故或事件。

2

危害一旦发生能及时发现,并定期进行监测,或现场有防范控制措施,并能有效执行,或过去偶尔发生事故或事件。

1

有充分、有效的防范、控制、监测、保护措施,或员工安全卫生意识相当高,严格执行操作规程。极不可能发生事故或事件。

事故发生的可能性l判断准则

等 级

法律、法规及其他要求

人员

财产损失/万元

停工

公司形象

5

违反法律、法规和标准

死亡

>50

部分装置(>2套)或设备停工

重大国际国内影响

4

潜在违反法规和标准

丧失劳动能力

>25

2套装置停工、或设备停工

行业内、省内影响

3

不符合上级公司或行业的安全方针、制度、规定等

截肢、骨折、听力丧失、慢性病

>10

1套装置停工或设备

地区影响

2

不符合公司的安全操作程序、规定

轻微受伤、间歇不舒服

<10

受影响不大,几乎不停工

公司及周边范围

1

完全符合

无伤亡

无损失

没有停工

形象没有受损

事件后果严重性s判别准则

风险度

等级

应采取的行动/控制措施

实施期限

20-25

巨大风险

在采取措施降低危害前,不能继续作业,对改进措施进行评估

立刻

15-16

重大风险

采取紧急措施降低风险,建立运行控制程序,定期检查、测量及评估

立即或近期整改

9-12

中等

可考虑建立目标、建立操作规程,加强培训及沟通

2年内治理

4-8

可接受

可考虑建立操作规程、作业指导书但需定期检查

有条件、有经费时治理

< 4

轻微或可忽略的风险

无需采用控制措施,但需保存记录

风险等级判定准则及控制措施r

六、评价组织

1、公司成立风险评价领导小组

组 长:李逢昌

副组长:武传志

成员:马志洋、荣若伟、王洪广、代红彬、温振忠、杨岩峰、吴兆峰、张大伟、张小蒙、刘瑞强、王佃波

2、公司的各级管理人员应参与风险评价工作,岗位员工要积极参与风险评价和风险控制工作。

七、其它要求

1、根据评价结果,确定重大风险,并制定落实风险控制措施。

2、评价出的重大隐患项目,应建立档案和整改计划。

3、风险评价的结果由各单位组织从业人员学习,掌握岗位和作业中存在的风险和控制措施。

4、按照实际情况不断完善风险评价的内容。

第11篇 风险管理与危机中的雄鹰与鸵鸟效应

一、 风险管理原理

1.风险管理的起源、定义与分类

风险管理起源于美国。在20世纪50年代，美国的大公司发生重大损失促使高层决策者认识到风险管理的重要性。在随后几十年中，对企业的人员、财产和自然资源进行适当保护已形成了一门新的管理学科。这门学科在美国被称为风险学科。在20世纪70年代，风险管理已从美国传到加拿大和欧洲、拉丁美洲的一些国家。20世纪80年代以来，风险管理开始引入我国，并日益受到重视，这必将对中国经济的发展和社会进步产生积极影响。

风险管理的定义，由于各国学者对风险管理的出发点、目的、手段和管理范围等强调的侧重点不同，因而所提出的各种学说也不同。综合各种论述，根据多数比较一致的观点，对风险管理可以定义为：风险管理是管理主体(可以指个人、公司、事业单位、政府部门等)通过对风险的识别、衡量和科学的决策，采用合理的经济和技术手段，对风险加以处置，以避免风险的发生或使损失减至最小。

对于风险管理的分类，可以从不同的角度，按不同的标准划分：

(1) 按风险管理主体，可分为个人(含家庭)、企业、事业单位、政府、公共机关等风险管理。

(2) 按风险事故发生的原因，可分为技术、意外事故、海损、地震、洪灾、火灾等风险管理。

(3) 按事故发生时受损失的形态不同，可分为财产、责任、人身、利润等风险管理。

2. 风险管理的作用与程序

有效的风险管理，对于经济单位乃至整个社会都有十分重要的作用。

(1) 对企业：风险管理的贡献是多方面的，有利于维持企业生产经营的稳定；有利于提高企业的经济效益；有利于企业造就一个安全稳定的经营环境；有利于企业更好地履行社会责任，树立良好的社会形象等。

(2) 对家庭(或个人)：可保障家庭免于巨大灾害损失的影响；可使家庭节省保费支出而不减少其安全保障；可使家庭充满信心，敢于承担较大的风险去创业或投资等。

(3) 对社会：对社会经济单位有积极的作用，因此社会也从中受益；使各经济单位的资源得以更有效地利用，从而使风险处理的社会成本下降，并使社会经济效益增加等。

风险管理需要按一定的程序进行。

(1) 制定风险管理计划。主要内容包括：确定风险管理的目标；确定风险管理人员的职责；与其它部门合作；风险管理计划的控制；编制风险管理方针、策略等。

(2) 风险识别。这是指在风险事故发生前，运用多种方法系统地、连续地认识所面临的各种风险以及分析风险事故的潜在原因。

(3) 风险衡量。这是指对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失的程度。

(4) 风险控制。在识别和衡量风险以后，风险管理人员必须选择适当的对付风险的方法或综合方案，对风险加以控制，这是风险管理过程中的一个关键性阶段。

(5) 风险管理效果评价。这是指对风险处理手段的运用性和效益性进行分析、检查、修正和评说。风险处理之后，还应对执行效果进行检查和评价，并不断修正和调整计划，以适应新的情况并努力达到最佳的管理效果。

3. 风险的识别

风险识别，即在风险刚出现或出现之前，就予以识别，准确把握各种风险信号及其产生原因，以便于衡量风险大小，选择最佳的风险处理方案。风险识别的方法很多，下面重点介绍几种：

(1) 财务报表分析法。风险管理试图避免的事故都将导致对财务的负面影响，所以财务报表提供了关于这些事故的线索，一般可通过认真检查资产负债表、损益表、财务状况变动表来发现企业负债、资产、收入和利润等的变动情况，从而反映出企业潜在或显形的风险。

(2) 标准调查表法。调查表种类繁多，常用的有以下三种：保险调查法，即通过保险公司的专业人员对风险企业的调查分析而编制的调查表；保单对照法，即指保险公司将其出卖的报单种类与风险分析调查表融合，以问卷的形式制成表，企业风险管理人员依据此表格和企业已拥有的表单，加以对照分析的一种识别风险的方法。资产-损失分析法，即指制定资产-损失分析表，从企业整体出发来分析企业的所有风险。

(3) 流程图分析法。这是以图表和顺序的方式描述某一经营活动过程。一幅流程图在辨别整个生产过程中的关键工序上是非常有用的。这些工序常被叫做所谓的'瓶颈'——即该工序发生任何事故都会造成整个生产的停业。但因它难以指出某个薄弱环节，因此，应同时运用其他的风险识别方法，进行综合分析。

(4) 风险因素分析法。这是指针对可能引起的事故和存在整个系统的风险因素进行研究的一种方法。

(5) 风险清单分析法。这是风险管理人员在分析风险时，最经常使用的方法。它是通过编制风险清单，清单上逐一列出企业面临的风险，并将这些风险与企业经营活动联系起来考察，以便发现各种潜在的风险因素。

4. 风险控制

所谓风险控制，是指在风险识别的基础上，针对企业所存在的风险因素，积极采取控制措施，以消除风险因素或减少风险因素的危险性，在事故发生前，通过采取措施，降低了事故的发生概率；在事故发生后，将损失减小到最低限度。风险控制一般由三部分组成。

(1) 风险控制体系。一个完善的风险控制体系应包括经济和技术措施；与外部保持良好关系；组织内部心理防范机制教育；改进内部工作等内容。

(2) 风险控制策略。风险控制策略应包括风险避免、风险减弱、风险转移、风险自留等内容。风险避免的实质是回避风险源，进而避免风险发生的可能性。风险避免是控制风险的一种有用的，极为普通的策略，但常常因回避了风险，而减少了企业的利润，从而使其运用性受到限制。风险减弱是指企业通过缩小其损失程度来达到风险控制的目的，较之风险避免更适用。风险转移是指通过将风险转移至它处的做法来控制风险损失，如：在证券交易所抛出股票；建筑承包商实行项目分包；出卖二手设备；供销双方签订合同明确承担相关责任等。风险自留是指经济单位自己承担风险损失，对于某些不能预防、回避又无可转移的风险，企业只能自留，但应采取积极措施，让风险损失减少到最小程度。

(3) 风险控制成本--效益与分析。其所要解决的一个问题是确定经济上的可行性，即所采取的风险控制措施的潜在收益应大于或等于风险控制成本，则经济单位就可采用这种风险控制措施。

二、危机中的'雄鹰'与'鸵鸟'效应

当危机(或风险)降临企业时，企业必须做出迅速的反应来挽回损失。一般而言，'主动出击是最好的防御'，在一般情况下，这一原则总是适用的。能够迅速采取行动，果断承担责任的'雄鹰'式的企业总是能够得到公众的谅解，企业采取这种策略所产生的效果叫'雄鹰'效应。而遇到危机总辩解说'这不是我们的责任'，试图做把头埋在沙子里的'鸵鸟'式企业，最终会给企业的信誉和经济造成无法挽回的损失，这类企业所采取的策略所产生的效果，叫'鸵鸟'效应。

第12篇 风险和机遇管理程序

1.目的：通過識別公司潛在風險及機遇，找出應對措施，提高公司過程業績，不斷滿足客戶及市場需求。

2.範圍：適用於本公司所有風險及機遇的識別與控制。

3.定義：無。

4.作業流程：

5.風險和機遇的應對措施管理工作流程

過程流程	內容描述	採用表單
生產部	行政部	採購部	客聯部	總經理 风险识别 風險識別時機：品質管制體系策劃、企業宗旨變化、戰略變化、內外部環境變化、組織及其背景、相關方的需求和期望變化。	《swot分析表》 财务风险 市场风险 经营风险 环境风险 质量风险 品質風險：直接產品品質風險、間接產品品質風險。 環境風險：又主要有自然、人文、政治、經濟以及其他。 經營風險：主要有原材料、員工、設備、供銷鏈、技術、管理、產品、法律、專利及產權。 市場風險：包括市場容量、競爭力、價格風險、促銷風險。 財務風險有融資/籌資風險、資金償還風險、資金使用、資金回收、效益分配。	《swot分析表》 风险总估 风险分析 1.品質風險 1.1直接品質風險：產品品質問題，導致退貨、換貨、修理等風險。 1.2間接品質風險：產品使用過程，損壞了顧客的其它財產權或人身權，應負民事賠償責任。 2.環境風險 2.1產品銷售淡季與旺季，影響顧客的採購，也間接影響公司產品生產，考慮庫存。 2.2人文環境：主要體現在不同時間、不同地區、不同民族的人消費習慣不同。 2.3政策環境：國家宏觀經濟政策、經濟環境的變動，以及個地方的相關政策的變動會間接的影響到企業資金融入以及企業運營的必要條件。 2.4經濟環境：利率的變動、匯率的變動、同夥膨脹或通貨緊縮等。 3.經營風險 3.1原材料供應：主要包括了原材料的價格、品質和送貨時間的變化、採購過程的欺詐為，採購人員的疏忽，導致原材料數量以及品質上的不達標等。 3.2員工風險：採購人員、服務人員，技術人員和其他生產管理人員，由於他們的疏忽導致的風險，以及各崗位主要人員的離職等風險。3.3設備：生產設備出現意外的故障，甚至損壞等。 3.4供銷鏈風險：主要包括供應商及顧客違約，以及供應或銷售管道不暢通等風險。 3.5法律糾紛：消費者投訴等潛在的法律糾紛。 4.市場風險 4.1市場容量：對市場容量的調查所採用的方法不合適，沒有準確的弄清市場物件對產品的用量，使得產品的產量大於實際需求，而增加公司的投資風險。 4.2市場競爭力：對競爭對手的錯誤分析可能導致對我們的產品市場的競爭力高估或低估，引發期望值風險。 4.3價格風險：產品的價格風險受產品的成本、品質和聲譽、顧客消費等的影響。 促銷風險：促銷風險包括促銷活動的成本的控制、效果預測失誤以及對品質的懷疑等。 5.財務風險 5.1融資/籌資過程中的風險：比如風險籌資的費用很高， 而且受到政策限制較多，加大了籌資的不確定性。 5.2資金償還過程中的風險：主要受到利率的影響，有極大的不穩定性，增加償還風險。 5.3資金使用過程中的風險：主要表現為短期資金風險和長期資金投資風險。 5.4資金回收過程中的風險：應收款無法及時到位，增加了壞賬的出現率。 5.5收益分配過程中的風險：主要表現在確認風險和對投資者進行收益分配不當而產生的風險。	《swot分析表》 风险总评估 對風險等級評價後，找出重要風險專案，確定應對的風險和機遇。 制定风险应对措施 風險應對措施包括風險規避、風險降低、風險接受等。並制定可行實施方案。	《swot分析表》 风险措施评估价 對風險措施有效性進行評價，直到目標達成。

注：机遇在swot分析表中体现。